SPDR S&P 500 ETF Trust
워런 버핏이 승인한 이 투자는 월 300달러를 100만 달러로 바꿀 수 있습니다.
아드리아 치미노 지음 - 2024년 10월 31일 오전 4시 30분
워런 버핏은 장기적인 투자와 미국 경제에 활력을 불어넣는 기업에 대한 강력한 신념을 가지고 있습니다.
이 특정 움직임을 통해 두 가지를 모두 쉽게 수행할 수 있으며, 이 전략은 모든 예산에 사용할 수 있으며, 이 투자는 버핏의 포트폴리오의 일부입니다.
워런 버핏은 합리적이거나 심지어 더러운 저렴한 가격으로 거래되는 우수한 장기 기업을 선정하고 장기적으로 유지하는 주식 피킹으로 유명합니다.
이 전략을 통해 그는 버크셔 해서웨이의 포트폴리오가 지난 58년 동안 연평균 20%에 가까운 복합 수익을 달성하는 데 도움을 주었습니다.
이는 S&P 500 지수의 연간 복합 상승률인 10%와 비교됩니다.
하지만 버핏은 특정 기업이나 산업에 대한 조사, 특정 지식이 필요하지 않고 시간이 지남에 따라 승자가 될 수 있는 또 다른 투자 움직임에 대해서도 강력하게 믿고 있습니다.
실제로 버핏은 직접 고른 주식 포트폴리오를 보완하는 투자인 이러한 유형의 자산을 직접 소유하고 있으며, 비전문 투자자에게 이상적인 투자라고 제안했습니다.
과거를 기준으로 삼는다면 이 자산은 월 300달러에서 100만 달러로 바뀔 수 있습니다. 자세한 내용을 알아보겠습니다.
주식 시장 리더에게 베팅하기
그렇다면 버핏이 승인한 전략은 무엇일까요?
현재 미국 경제에 활력을 불어넣고 있는 모든 기업에 베팅할 수 있는 S&P 500 지수 펀드에 투자하는 것입니다.
버핏은 포트폴리오에 SPDR S&P 500 ETF 신탁(SPY -0.30%)과 뱅가드 S&P 500 ETF를 보유하고 있으며, 둘 다 훌륭한 투자를 하고 있지만 여기서는 SPDR 펀드를 예로 들어보겠습니다.
이 펀드에는 S&P 500에서 동일한 가중치로 발견되는 기업이 포함되어 있으며, 그 결과 지수의 성과를 추적합니다.
지수의 목표는 시대의 주요 리더들의 성과를 측정하는 것이기 때문에 포함된 종목은 분기별로 검토되며, 검토 기간 동안 추가 및 삭제가 발표됩니다.
예를 들어, 올해 이 지수는 고성장 기술 기업인 팔란티어 테크놀로지스와 슈퍼마이크로 컴퓨터가 참여하도록 초청했습니다.
즉, 인덱스 펀드를 통해 S&P 500에 투자할 때는 항상 그날의 가장 저명한 플레이어와 가장 큰 수익을 올리는 분야에 투자하게 됩니다.
예를 들어, 32%의 가중치를 가진 기술주는 지수와 이를 추적하는 펀드에서 가장 비중이 높습니다.
SPDR 펀드의 상위 포지션은 각각 펀드의 6% 이상을 차지하는 Apple, Nvidia, Microsoft입니다.
동시에 이러한 펀드는 10개의 다른 산업 분야에서 입지를 확보하는 등 다양한 사업 다각화를 제공합니다.
이를 통해 이러한 기업과 분야의 전문가가 될 필요 없이 여러 분야에서 최고의 플레이어로부터 혜택을 받을 수 있습니다.
워런 버핏의 조언
버핏은 몇 년 전 주주 서한에서 비전문 투자자의 목표는 "총체적으로 잘 될 수밖에 없는 사업의 단면을 소유하는 것"이어야 한다고 썼습니다.
"저비용 S&P 500 지수 펀드는 이 목표를 달성할 것입니다." (ETF 또는 상장지수펀드는 비용 비율에서 볼 수 있듯이 수수료가 함께 제공됩니다. 비율이 1% 미만인 펀드를 원하게 되며, SPDR은 0.09%의 비율로 적합합니다.)
이 모든 것이 훌륭해 보이지만 어떻게 하면 100만 달러를 달성할 수 있을까요?
이는 펀드에 매월 투자하고 시간이 지남에 따라 이를 달성하기 위한 노력 덕분에 복리후생의 마법을 통해 이루어집니다.
처음에는 SPDR S&P 500 ETF 신탁에 5,000달러를 투자한 다음 35년 동안 매월 300달러를 투자한다고 가정해 보겠습니다.
역사적으로 S&P 500 지수는 1950년대 후반 500대 기업 지수로 시작한 이래 연평균 약 10%의 수익률을 기록해 왔습니다. 이 상황이 계속된다면 35년간의 투자 기간이 끝날 때까지 투자 금액은 총 100만 달러 이상이 될 것입니다.
리서치나 시간 약정이 필요하지 않고 매달 재정적 기부만 하는 전략지 고는 꽤 좋습니다.
이제 "선투자할 5,000달러가 없거나 매달 투자할 300달러가 없다면 어떻게 될까요?"라고 말할 수도 있습니다.
걱정하지 마세요.
훨씬 적은 금액의 재정 약정으로도 이 전략을 사용할 수 있지만 여전히 상당한 성장을 기대할 수 있습니다.
예를 들어, 초기 투자금 500달러, 월별 기부금 200달러는 35년 동안 60만 달러 이상의 수익을 올릴 수 있습니다.
버핏은 주식 피커로서의 강점을 분명히 입증했지만, 여전히 S&P 500에 투자하여 우승 가능성을 더욱 높일 수 있다고 믿습니다.
좋은 소식은 이러한 움직임을 레퍼토리에 추가하기 위해 전문 투자자나 억만장자가 아니더라도 버핏처럼 장기적으로 부를 늘릴 수 있다는 것입니다.