2024년에 300달러의 슈퍼 세이프 배당 수익을 원하십니까? 다음 3개의 고수익 S&P 500 주식에 4,175달러를 투자하십시오.
션 윌리엄스 지음 – 2024년 1월 18일 오전 5:06
핵심 사항
배당주는 지난 반세기 동안 체납자의 연간 수익률을 두 배 이상 높였습니다.
벤치마크인 S&P 500은 최소 5% 이상의 수익을 내고 있는 시간 테스트를 거친 기업들로 가득 차 있습니다.
수익률이 5.2%에서 9.5%에 이르는 고옥탄 S&P 500 3개 종목은 환자 주주를 부유하게 만들기 위해 필요한 장기 촉매제를 보유하고 있습니다.
평균 7.2%의 수익률을 자랑하는 이러한 S&P 500 구성 요소는 새해에 투자자들의 지갑을 뚱뚱하게 만들 수 있습니다.
월스트리트는 투자자들에게 돈을 벌 수 있는 다양한 방법을 제공합니다.
하지만 배당주를 사는 것만큼 성공적인 투자 전략은 없습니다.
지난해 하트포드 펀드와 네드 데이비스 리서치는 지난 반세기(1973~2022년) 동안 배당주의 연평균 수익률이 9.18%라는 데이터를 발표했습니다.
이에 비해 배당금을 지급하지 않는 상장 기업은 같은 기간 5년 동안 연평균 3.95%의 수익률을 기록했습니다.
비지급자를 중심으로 순환하는 배당주는 놀라운 일이 아닙니다.
주주에게 지속적으로 배당금을 지급하는 회사는 거의 항상 수익성이 높고 시간 테스트를 거칩니다.
소득을 추구하는 사람들에게 가장 어려운 투자 측면은 어떤 배당주를 사야 할지 결정하는 것입니다.
벤치마크 S&P 500(^GSPC -0.56%)이 시간 테스트를 거치는 가장 큰 기업들로 구성되어 있다는 점을 고려하면, 연구를 시작하기에 현명한 선택입니다.
1월 12일 현재, 24개 이상의 S&P 500 구성 요소가 5%를 초과하여 수익을 내고 있습니다.
2024년에 300달러의 초안전 배당 수익을 올리고 싶다면 평균 7.2%의 수익을 내는 다음 세 가지 고수익 S&P 500 주식에 4,175달러(균등하게 3 분할)를 투자하면 됩니다!
Verizon Communications: 수익률 6.9%
새해에 주머니 사정을 해결하는 데 도움이 될 수 있는 기준 S&P 500의 첫 번째 고 옥탄 소득 주식은 통신 회사 버라이즌 커뮤니케이션즈 Verizon Communications (VZ -1.07%)입니다.
버라이즌은 2023년 10월 최저치에서 결정적으로 반등했음에도 불구하고 여전히 사상 최고치에 가까운 7%에 가까운 수익을 내고 있습니다.
버라이즌은 작년에 이중고를 겪었습니다.
첫째, 금리 상승은 부채로 자금을 조달할 수 있는 미래의 인수 전망을 덜 매력적으로 만들었습니다.
이는 또한 버라이즌의 기존 부채를 재융자하는 것이 더 비용이 많이 들 수 있음을 의미했습니다.
버라이즌의 또 다른 쟁점은 월스트리트저널이 발행한 7월 보고서인데, 이 보고서는 기존 통신사업자들이 여전히 사용 중인 납 피복 케이블의 교체와 관련하여 상당한 금전적 및/또는 환경적 비용에 직면할 수 있음을 시사했습니다.
버라이즌은 납 피복 케이블이 자사 네트워크에서 차지하는 비중이 매우 작다고 지적했습니다.
게다가, 모든 책임은 미국 법원 시스템에 의해 결정될 것이 거의 확실한데, 이것은 느리기로 악명이 높습니다.
간단히 말해서, WSJ의 이야기는 투자자들에게 단기적인 아무것도 아닌 버거처럼 보입니다.
아무것도 아닌 것은 버라이즌이 5G 혁명으로 인해 누리고 있는 작지만 꾸준한 성장입니다.
더 빠른 다운로드 속도를 처리하기 위해 네트워크를 업그레이드하면 9월 말 분기에 무선 수익이 거의 3% 증가했으며 역사적으로 낮은 전환율을 유지하는 데 중추적인 역할을 했습니다.
아마도 더 중요한 것은 버라이즌이 2021년 중간 대역 주파수를 구매한 후 관찰한 광대역 순 추가의 급증입니다.
기업과 주택 고객에게 5G 인터넷 속도를 제공하는 기능으로 인해 3분기에 43만 4천 개의 순 추가가 발생했으며 최소 400,000개의 순 추가 중 4분기 연속 순 추가가 발생했습니다.
광대역은 회사에게 예측 가능한 현금 흐름의 원천이며 사용자가 서비스를 묶도록 유인할 수 있는 완벽한 당근입니다.
또 한 가지 주목할 점은 무선 서비스와 인터넷 접속이 사실상 기본 필수품이 되었다는 점입니다.
소비자들은 몇 달러를 절약하기 위해 케이블 가입을 취소할 수도 있지만, 인터넷 접속이나 무선 서비스 없이는 가입이 불가능할 가능성은 매우 낮습니다.
이는 버라이즌의 영업현금흐름이 1년에서 다음 해로 크게 예측 가능하게 합니다.
버라이즌이 성장 속도로 성공하지는 않겠지만, 5G 혁명의 운영 이점이 계속해서 체감되기 때문에 주가순자산비율(P/E) 8은 합리적인 상승으로 안전한 바닥을 제공합니다.
알트리아 그룹 Altria Group : 수익률 9.48%
S&P 500에서 두 번째로 부과된 배당주는 담배 대기업 알트리아 그룹 Altria Group (MO -0.56%)으로 2024년 4,175달러(3분할)의 초안전 배당 수익을 가져올 수 있습니다.
알트리아는 S&P 500 구성 요소 중 거의 9.5%의 수익률을 기록할 뿐만 아니라 지난 54년 동안 58배나 배당금을 인상했습니다.
알트리아에게 가장 큰 도전은 미국에서 성인 흡연자의 비율이 줄어드는 것을 극복하는 것입니다.
질병 통제 예방 센터의 데이터에 따르면, 성인 담배 흡연율은 1960년대 중반 약 42%에서 2021년 현재 단지 11.5%로 떨어졌습니다.
대중이 장기간의 담배 사용과 관련된 잠재적인 건강 위험을 인식하고 있기 때문에, 이 수치가 곧 반등할 것 같지 않습니다.
흡연자들의 수가 줄어드는 것이 이상적이지는 않지만, 그것은 알트리아의 운영 모델을 훼손하지는 않습니다.
Altria가 유리하게 작용하는 한 가지는 담배 제품들이 니코틴을 포함하고 있다는 것입니다.
니코틴은 중독성 있는 화학물질이기 때문에, Altria는 보통 담배 출하량의 감소를 상쇄하는 이상의 가격 인상을 통과시키는 데 어려움이 없습니다.
여기에 더해 알트리아의 프리미엄 담배 브랜드 말보로는 9월 말 기준으로 담배 시장에서 42% 이상의 점유율을 차지하고 있습니다.
이렇게 눈에 띄는 파이를 통제하면 충성도 높은 고객을 쫓아내지 않고 가격을 인상할 수 있는 여지가 더 넓어집니다.
하지만 알트리아 그룹이 의미 있게 투자자들을 부유하게 만들 수 있는 사업으로 진화한 것입니다.
예를 들어, 지난 6월 전자 증기 회사인 엔조이 홀딩스를 27억 5천만 달러에 인수함으로써 회사는 빠르게 성장하고 있는 전자 증기 시장에 접근할 수 있게 되었습니다.
알트리아의 쥴에 대한 투자는 성공하지 못했지만, 같은 실수를 두 번 하고 있지는 않습니다.
엔조이는 자사 제품에 대해 미국 식품의약국(FDA)으로부터 절반 가량의 마케팅 허가 주문(MGO)을 받았습니다.
MGO는 전자 베이프 제품을 판매할 수 있도록 허용하는 권한입니다.
압도적인 대다수의 전자 베이프 제품에는 MGO가 없으며 언제든지 소매 선반에서 꺼낼 수 있습니다.
알트리아는 전통적인 담배 사업에서 풍부한 현금 흐름을 창출하고 급증하는 무연 부문에서 의미 있는 장기적인 성장을 가져올 것으로 예상되는 가운데, 전방 P/E 비율 8은 경이로운 거래인 것으로 보입니다.
Realty Income : 5.23% 수익률
초기 투자금 4,175달러(3개 종목에 걸쳐 균등분할)에서 2024년 300달러의 초안전 배당수익을 창출할 수 있는 세 번째 고수익 S&P500 종목은 리테일 부동산투자신탁(REIT) 부동산인컴 Realty Income (O -1.94%)입니다.
리츠는 매달 배당금을 지급하며 1994년 상장 이후 123배(그리고 105분기 연속)의 배당금을 늘렸습니다.
리테일 리츠의 가장 큰 단일 리스크는 경기침체입니다.
미국 경제가 위축되면 리테일 리츠의 리스 가격결정력을 떨어뜨릴 뿐만 아니라, 임대연체 위험도 더 높아집니다.
제가 이 리스크를 언급하는 이유는 몇 가지 화폐 기반 지표와 예측지표가 2024년 미국 경제의 경기침체 가능성을 시사하기 때문입니다.
부동산 인컴 Realty Income 에 좋은 소식은 부동산 사업 자금을 꾸준히 늘리면서 불황 위험을 완화할 수 있는 몇 가지 방법이 있다는 것입니다.
거의 13,300개에 달하는 부동산 상업용 부동산 포트폴리오의 구성은 부동산 사업의 지속적인 성공의 큰 이유입니다.
부동산은 85개 산업에서 1,300개 이상의 다양한 임대인을 보유하고 있습니다.
가장 중요한 것은, 징수된 총임대료의 91%가 "경기 침체에 민감하거나 전자 상거래 압력으로부터 격리된" 것으로 간주되는 사업체에서 발생한다는 것입니다.
식료품점, 편의점, 달러 스토어 및 드럭 스토어와 같은 기본적으로 필요한 상품 및 서비스를 제공하는 사업체에서 연간 계약 임대료의 3분의 1 이상을 창출하면 예측 가능한 FFO가 보장됩니다.
또한 리얼티 인컴 Realty Income 은 CRE 포트폴리오를 소매업을 넘어 다양화하고 있습니다.
현재 스피릿 리얼티 캐피탈을 인수하는 과정에 있으며, 이 회사를 새로운 산업으로 끌어들일 93억 달러 규모의 전 주식 계약을 체결하고 있습니다.
또한 리얼티 인컴 Realty Income 은 지난 2년 동안 게임 산업에서 두 건의 계약을 체결했습니다.
부동산 인컴 Realty Income 은 현재 2024년 컨센서스 현금 흐름 추정치의 13.8배로 평가되고 있습니다.
이는 10년 만에 최저 수준인 현금 흐름 대비 배수를 나타내며 지난 5년 평균 가격 대비 현금 흐름 배수보다 27% 낮은 수치입니다.