1 브릴리언트 인덱스 펀드는 은퇴 후 월 450달러를 939,100달러로 바꿀 수 있습니다(그리고 연간 배당 수입 17,100달러 창출)
Trevor Jennewine 지음 – 2024년 1월 24일 오전 4:50
핵심 사항
S&P 500은 1957년 시작된 이래 20년마다 수익성이 좋은 투자였습니다.
S&P 500은 지난 30년 동안 1,680% 급등하여 월 450달러를 93만 9,100달러 포트폴리오로 전환하는 속도로 증가했습니다.
이 포트폴리오는 1.83%(S&P 500의 10년 평균)의 배당 수익을 가정할 때 연간 약 17,100달러의 배당 수익을 올릴 수 있습니다.
S&P 500 인덱스 펀드는 정기적으로 투자하는 소액의 자금을 은퇴 후 대규모 포트폴리오로 전환할 수 있습니다.
S&P 500 지수(^GSPC 0.29%)는 장기간에 걸쳐 항상 더 높게 움직였으며, 이 지수는 지속적으로 투자 등급 채권, 부동산 및 금을 능가했습니다.
이는 S&P 500 인덱스 펀드를 은퇴를 위해 저축할 때 매우 강력한 투자 옵션으로 만듭니다.
유명한 투자자인 Warren Buffett 자신이 그 전략을 추천합니다.
S&P 500 인덱스 펀드는 본질적으로 미국 주식의 바스켓이며, Buffett은 바스켓이 "앞으로 몇 년 동안 훨씬 더 많은 가치가 있을 것이 사실상 확실합니다"라고 믿습니다
특히 뱅가드 S&P 500 ETF Vanguard S&P 500 ETF (VOO 0.30%)는 30년 동안 월 450달러를 93만 9100달러로 바꿀 수 있습니다.
그러면 해당 포트폴리오는 은퇴 후 연간 17,100달러의 배당 수익을 올릴 수 있습니다. 다음은 방법입니다.
뱅가드 S&P 500 ETF는 많은 영향력 있는 주식에 자본을 퍼뜨립니다
뱅가드 S&P 500 ETF는 가치주부터 성장주에 이르기까지 11개 시장 부문에 걸쳐 500개의 미국 대기업의 성과를 추적합니다.
인덱스 펀드는 세계에서 가장 영향력 있는 많은 기업에 쉽게 노출될 수 있습니다.
뱅가드 S&P 500 ETF의 상위 10개 보유 종목(2024년 1월 18일 기준)은 아래와 같습니다:
애플: 7%
마이크로소프트: 7%
알파벳: 3.8%
아마존: 3.4%
엔비디아: 3.1%
메타 플랫폼: 2%
테슬라: 1.7%
버크셔 해서웨이: 1.6%
JP모건체이스: 1.2%
브로드컴: 1.2%
뱅가드 S&P 500 ETF는 매우 저렴한 가격으로 광범위한 다양화를 제공합니다.
평균 0.37%에 훨씬 못 미치는 0.03%의 비용 비율은 투자자가 투자한 1,000달러당 연간 0.30달러만 지불한다는 것을 의미합니다.
인덱스 펀드는 또한 일정한 안전성을 제공합니다.
S&P 500은 1957년에 만들어진 이래로 매 20년 동안 수익성이 좋은 투자였습니다.
이것은 투자자들이 그들이 계속 투자를 한다면, 사실상 다음 20년 동안 돈을 벌 수 있다는 것을 의미합니다.
매월 450달러를 투자하여 939,100달러로 성장하고 연간 17,100달러의 배당 수익을 창출할 수 있었던 방법
S&P 500은 지난 30년 동안 1,680%의 수익을 거두었고, 이는 연간 10.06%의 수익률을 기록한 것입니다.
이 속도로 뱅가드 S&P 500 ETF에 매월 450달러를 투자하면 10년 후에는 90,200달러, 20년 후에는 32만 5,500달러, 30년 후에는 93만 9,100달러로 성장할 것입니다.
이 수치는 모든 배당금이 재투자되는 것을 가정한 것입니다.
그 시점에서 투자자들은 30년 동안 93만 9100달러의 포트폴리오를 구축한 후 은퇴 시 수동적인 소득을 얻기 위해 배당금 재투자를 중단할 수 있었습니다.
S&P 500은 지난 10년 동안 평균 1.83%의 배당 수익을 지급했습니다.
그런 속도라면 S&P 500 인덱스 펀드에 투자된 93만 9100달러의 포트폴리오는 연간 약 17,100달러의 배당 수익을 창출할 것입니다.
원금을 투자한 상태로 두면 시간이 지남에 따라 연간 수익도 증가할 것입니다.
다음은 재투자된 배당금 없이 S&P 500은 지난 30년 동안 매년 7.98%의 수익을 올렸습니다.
이 속도라면 앞으로 5년(즉, 설립 후 35년) 동안 S&P 500 인덱스 펀드에 투자된 $939,100의 가치는 $130만 이상이 될 것입니다.
그 새로운 총액은 1.83%의 배당 수익률을 가정할 때 연간 $25,200의 배당 수익을 창출할 것입니다.
뱅가드 S&P 500 ETF는 사실상 모든 투자자에게 좋은 옵션입니다
인덱스 펀드는 흥미롭지 않을 수 있지만, S&P 500은 인내심 있는 투자자들에게 지속적으로 돈을 벌어왔습니다.
더 좋은 점은 지난 30년 동안 매년 10.06퍼센트씩 수익을 냈다는 것입니다.
투자자들은 은퇴 저축 차량에서 더 나은 위험 보상 비율을 찾기가 쉽지 않을 것입니다.
그래서 워런 버핏은 10년 넘게 S&P 500 인덱스 펀드에 대해 많은 지지를 보내왔습니다.
마지막으로, 투자자들은 개별 주식과 S&P 500 인덱스 펀드 중 하나를 선택할 필요가 없습니다.
저는 개인적으로 성장주와 뱅가드 S&P 500 ETF 중 포트폴리오를 나누었습니다.
제 주식이 우수하면 제 포트폴리오가 우수하고 더 많은 휴가를 얻을 수 있습니다.
하지만 제 주식이 저조하면 S&P 500은 역사상 수익성이 좋은 장기 투자였기 때문에 제 포트폴리오가 괜찮을 것이라는 것을 알고 있습니다.