금리 하락에 따라 상승할 수 있는 뱅가드 ETF 2가지
데이비드 자겔스키 - 2024년 10월 10일 오전 5시 25분
금리가 낮아지면 다양한 유형의 주식이 이자 및 차입 비용 감소의 혜택을 받을 수 있습니다.
부동산 투자 신탁은 압도적인 수익을 창출했으며 큰 수익을 위해 연체되었습니다.
소형주는 자금 접근성이 쉬워지면 수혜를 입을 수 있으며, 이는 투자자들의 강세로 이어질 수 있습니다.
이 펀드들은 올해 실적이 좋지 않지만 2025년까지 좋은 매수가 될 수 있습니다.
연방준비제도이사회는 향후 1년여 동안 추가 인하가 예상되는 가운데 연방기금 금리를 50bp 인하했습니다.
지금이 지속적인 금리 인하 사이클이라면 모든 종류의 주식이 수혜를 입을 가능성이 있습니다.
현재 금리 상승 환경에서 인공 지능과 관련된 빅 테크 및 주식은 좋은 성과를 거둘 수 있는 몇 안 되는 주식 중 일부입니다. 금리가 하락하면 다른 여러 섹터도 기회를 얻을 수 있습니다.
투자자들이 주목하고 싶어 할 두 가지 유형의 주식은 부동산 투자 신탁(REIT)과 소형주입니다.
전자는 리츠가 보유한 부채가 자금 조달 비용이 저렴해짐에 따라 더 매력적일 것입니다.
또한 투자자에게 좋은 배당 소득원을 제공하며, 이는 저축 계좌 및 기타 비시장 카테고리에서 금리가 하락함에 따라 수요가 높을 수 있습니다.
한편, 소형주는 운영을 확장하기 위해 많은 자금이 필요한 경우가 많기 때문에 후자는 자금 조달 비용이 낮아져 랠리를 펼칠 수 있습니다.
이 두 투자 섹터에 노출될 수 있는 뱅가드 상장지수펀드(ETF) 중 뱅가드 부동산 인덱스 펀드 ETF(VNQ 0.11%)와 뱅가드 소형주 지수 펀드 ETF(VB 0.48%)가 있습니다.
이 두 ETF가 어떤 혜택을 받을 수 있는지 살펴보세요.
1. 뱅가드 부동산 인덱스 펀드 ETF Vanguard Real Estate Index Fund ETF
뱅가드 부동산 인덱스 펀드 ETF는 여러 영역에 걸쳐 포트폴리오에 다양한 리츠를 보유하고 있습니다.
오피스 리츠, 산업 리츠, 호텔 리츠 등 다양한 리츠에 노출될 수 있습니다.
이 펀드가 제공하는 광범위한 다각화는 포트폴리오에 보유할 적합한 유형의 리츠를 선택하는 데 대해 걱정할 필요가 없다는 것을 의미하며, 155개의 주식이 포함되어 있으며 0.13%의 상당히 낮은 비용 비율을 청구합니다.
이 ETF의 대형 보유 종목으로는 Prologis, 퍼블릭 스토리지, 부동산 소득 등이 있습니다.
뱅가드 펀드는 같은 기간 동안 S&P 500과 20.6%의 수익률을 크게 하회하면서 올해 약 7% 상승했습니다.
투자자들이 금리 인하와 리츠에 대한 유리한 조건을 기대하고 있기 때문에 펀드 수익의 대부분은 지난 몇 달 동안 발생했습니다.
현재 이 ETF를 보유한 또 다른 매력적인 이유는 수익률이 3.7%로 S&P 500 평균 수익률인 1.3%의 3배에 가깝기 때문입니다. 펀드 가치가 상승하면 수익률이 빠르게 하락하여 투자자들이 그전에 매수할 유인이 생길 수 있습니다.
리츠에 투자하든 배당금 수입을 많이 모으고 싶든, 이 뱅가드 펀드는 오늘 고려하기에 좋은 투자처가 될 수 있습니다.
2. 뱅가드 소형주 인덱스 펀드 ETF Vanguard Small-Cap Index Fund ETF
소형주에 투자하는 것은 위험해 보일 수 있습니다.
투자자들은 더 크고 눈에 띄는 종목만큼 이러한 유형의 회사에 익숙하지 않을 수 있습니다.
그러나 뱅가드 소형주 인덱스 펀드 ETF는 1,400개의 주식을 포함하기 때문에 이러한 위험을 극도로 낮게 유지할 수 있습니다.
펀드 전체 비중의 1%도 차지하지 않으므로 투자자는 소형주에 투자할 때 발생할 수 있는 변동성에 대해 걱정할 필요가 없습니다.
대신 투자자들은 빌더스 퍼스트소스, 데커스 아웃도어, 애트모스 에너지 등 다양한 유형의 소형주에 광범위하게 노출되어 있습니다.
산업주가 펀드 비중에서 가장 큰 비중을 차지하며(22%), 소비자 재량주(16%), 금융주(15%)가 그 뒤를 잇고 있습니다.
수동적으로 운용되는 펀드는 비용 비율이 0.05%로 미미하기 때문에 수수료가 전체 수익률에서 하락하는 것을 원하지 않는 투자자에게 이상적인 옵션입니다.
뱅가드 소형주 인덱스 펀드 ETF는 올해 들어 10% 상승했지만 금리가 하락함에 따라 훨씬 더 많은 상승 여력이 있을 수 있습니다.
적어도 포트폴리오를 성장주로 다각화할 수 있는 좋은 방법을 제공할 수 있으며, 이는 더 높게 상승할 여지가 많을 수 있습니다.
이 펀드는 또한 투자자에게 1.4%의 소폭 배당 수익률을 제공합니다.