지금 당장 10달러로 살 3개의 노브레인 주식
주식 시장은 단기간 동안 예측할 수 없습니다.
역사적으로 주요 주가 지수의 하락이 확실한 매수 기회를 나타낸다는 것을 분명히 보여줍니다.
판도를 바꾸는 세 개의 기업은 촉매제가 넘쳐나고 인내심 있는 투자자들이 선택하기에 무르익었습니다.
업계를 선도하는 혁신가들에게 투자할 때 적은 돈으로도 큰 효과를 볼 수 있습니다.
월스트리트는 몇 달 혹은 몇 년에 걸쳐 예측이 불가능합니다.
이 10년이 시작된 이래로, 시대를 초월한 다우존스 산업평균지수, 광범위한 소재의 S&P 500, 그리고 성장 동력이 있는 나스닥 지수는 강세장과 약세장을 몇 차례 맞바꾸어 왔습니다.
하지만, 이러한 관점을 완전히 바꾸게 됩니다.
여러 단계에 걸쳐 주식 시장은 연간 수익률이 채권 시장, 금, 석유 및 주택을 능가하는 주요 자산 창출원입니다.
이는 주요 주가 지수가 크게 하락할 경우 장기 투자자들에게 확실한 매수 기회가 있음을 의미하며, (숨김, 힌트!) 세 주요 주가 지수 모두 약 2년 전에 세운 사상 최고치를 밑돌고 있음을 의미합니다.
특히 개인 투자자들에게 유리한 것은 최근 몇 년 동안 대부분의 투자 장벽이 무너졌다는 것입니다.
대다수의 온라인 브로커리지는 더 이상 미국 주요 거래소 거래에 대해 수수료를 부과하지 않으며, 최소 예금 요건도 없앴습니다.
분할매수에 접근할 수 있는 기능과 결합하면 지갑에 10달러를 포함한 모든 금액이 업무에 사용하기에 이상적인 수치가 될 수 있습니다.
10달러를 투자할 준비가 되어 있고, 이것이 청구서나 기타 의무를 감당하는 데 필요한 현금이 아니라면, 다음 세 가지 주식은 현재 노브레인 매수로 눈에 띕니다.
Sirius XM Holdings
단 10달러로 포트폴리오에 추가할 수 있는 첫 번째 놀라운 주식은 다름 아닌 위성 라디오 운영업체 Sirius XM Holdings(SIRI 5.58%)입니다.
대부분의 라디오 사업자들은 광고를 통해 많은 수익을 창출합니다.
광고 중심 운영 모델은 대부분의 경우 효과가 크지만, 광고주들이 불가피한 위축이나 불황 동안 지출을 줄일 때 어려움을 겪을 수 있습니다.
2024년 미국 경기 침체 가능성을 요구하는 주요 화폐 기반 지표와 예측 지표를 통해 시리우스 XM의 주가가 하락하는 것은 놀라운 일이 아닙니다.
그러나 시리우스 XM을 지상파 및 온라인 라디오 사업자와 결합하는 것은 두 가지 이유로 큰 실수가 될 것입니다.
우선 시리우스 XM의 수익 채널은 기존 라디오 사업자와 상당히 다릅니다. 시리우스 XM은 2023년 첫 9개월 동안 순매출의 19%만 광고에서 발생했습니다(주로 2019년에 인수한 판도라 미디어를 통해).
이에 비해 순매출의 약 78%는 구독으로 추적할 수 있습니다.
광고주는 경기 위축과 불황 속에서 빠르게 플러그를 뽑는 반면 구독자는 서비스를 취소할 가능성이 훨씬 낮습니다.
이는 사실상 어떤 경제 상황에서도 시리우스 XM의 예측 가능한 현금 흐름으로 이어집니다.
위와 같은 점을 바탕으로 구축하자면, Sirius XM의 영업 현금 흐름은 비용의 일부 예측 가능성에 의해 활성화됩니다.
로열티, 프로그래밍/콘텐츠 등 특정 비용은 분기별로 편차가 발생하겠지만, 전송 및 장비 비용은 상대적으로 고정되어 있습니다.
회사가 시간이 지남에 따라 가입자 수가 증가함에 따라 영업 마진이 확대되어야 합니다.
분명한 사실도 간과하지 마십시오.
시리우스 XM사는 유일하게 합법적으로 허가된 위성라디오 사업자입니다.
하지만 시리우스 XM사는 인플레이션의 영향을 상쇄하기 위해 자사 가입자들에게 더 높은 가격을 전달하는 데 어려움을 겪지는 않았습니다.
선도 주가 수익률 15는 Sirius XM이 상장된 이후 가장 저렴한 선도 연도 평가액을 나타냅니다.
Redfin
지금 당장 10달러로 살 수 있는 두 번째 노브레인 주식은 기술 주도 부동산 회사 레드핀 Redfin (RDFN -4.44%)입니다.
주택 시장이 큰 도전에 직면해 있다는 것은 부인할 수 없습니다.
레드핀 자체 데이터에 따르면, 2023년 미국 주택 시장은 지금까지 가장 저렴했습니다.
중위 소득의 사람은 수입의 41.4%를 매달 주거 비용으로 지출해야 했을 것입니다.
주택 담보 대출 금리가 급등하고 대부분의 현재 주택 소유자가 역사적으로 낮은 비율로 고정되어 있기 때문에 현재로서는 사람들이 이사할 유인이 많지 않습니다.
주택 시장이 한 푼도 돌아가지 않을 것이지만, Redfin은 장기적으로 더 나은 성과를 낼 수 있는 명확한 경쟁 우위를 가지고 있습니다.
레드핀의 가장 핵심적인 촉매제는 회사의 가격 전략입니다.
전통적인 부동산 회사는 일반적으로 2.5%에서 3% 사이의 상장 수수료/수수료를 부과하는 반면, 레드핀은 주택 구매자와 판매자에게 1%(이전에 회사와 거래한 적이 있는 경우) 또는 1.5%를 부과합니다.
2023년 중간 가격의 미국 주택이 408,806달러를 기록하고 있기 때문에 상장 수수료에 대해 최대 2%의 차이가 있으면 전통적인 부동산 회사에 비해 8,000달러 이상을 절약할 수 있습니다.
이러한 큰 차이는 시간이 지남에 따라 레드핀이 기존 주택 판매에서 차지하는 비중이 증가할 수 있습니다.
또 한 가지 고려해야 할 사항은 최근 주택 가격의 예측 불가능성으로 인해 레드핀이 하이바이잉(iBuying) 부문인 레드핀나우(RedfinNow)를 폐쇄했다는 것입니다.
레드핀이 포트폴리오에 부동산을 오프로드함으로써 불확실한 경제 환경 속에서 훨씬 더 많은 재정적 유연성을 갖게 될 것입니다.
하지만 아마도 Redfin의 가장 큰 차별화 요소는 기술 주도적인 회사의 초점일 것입니다.
판매자가 집의 판매 가격을 극대화할 수 있도록 도와주는 Concierge 서비스뿐만 아니라 3D 가상 홈 투어도 Redfin이 집을 사고파는 과정을 개인화하는 방법의 일부 예입니다.
다시 한 번 말하지만, 레드핀의 주식이 10센트로 바뀔 것이라고 기대하지 마세요.
하지만 지속적인 경쟁 우위로 이 소형 주택용 부동산 주식의 미래는 밝을 것으로 보입니다.
Nio
지금 당장 10달러로 사들이는 세 번째 노브레인 주식은 중국에 본사를 둔 전기차(EV) 제조업체 니오 Nio (NIO -5.34%)입니다.
이 목록에 있는 다른 회사들과 마찬가지로 니오도 현재 과속 방지턱과 경쟁하고 있습니다.
근본적으로 대량 생산으로 성장하려고 시도하고 있으며, 이는 미래를 위해 투자하면서 상당한 비용을 손실하고 있음을 의미합니다.
또한, 전기차 수요가 전 세계적으로 유연화되어 전기차 산업 전반에 악영향을 미쳤습니다.
이러한 역풍에도 불구하고 니오는 인내심 있는 투자자들에게 훌륭한 주식이 될 수 있도록 여러 가지 지속적인 촉매제를 제공합니다.
우선 니오의 성공에는 거시적 요인들이 유리합니다.
선진국들은 탄소발자국을 줄이기를 열망하고 있고 청정에너지 자동차로 이동하는 것은 논리적인 조치입니다.
소비자 및 기업 함대의 이러한 자연스러운 변화와 중국이 약 3년간의 엄격한 코로나19 봉쇄 후 경제를 재개하는 것과 함께 니오가 빛날 수 있는 길을 만듭니다.
중국의 제로 코로나 완화 전략의 종식은 특히 니오의 월간 생산 수치에서 두드러졌습니다.
니오는 2022년 매월 평균 약 10,000대의 EV를 인도한 후 3분기 동안 매월 평균 약 18,500대의 EV를 인도했습니다. 공급망 문제가 해소되면서 니오는 시장 상황에 따라 1~2년 내에 연간 60만 대(월 5만 대의 EV)의 가동률에 도달할 수 있습니다.
혁신은 장기 투자자들이 니오 주식을 자신 있게 살 수 있는 또 다른 이유를 나타냅니다.
니오는 최근 개선된 첨단 운전자 보조 시스템을 제공하는 2세대 플랫폼(NT 2.0)으로 EV를 전환했습니다.
NT 2.0 모델을 도입한 이후 배송과 수요가 빠르게 증가했습니다.
마지막으로 니오는 절대적으로 현금을 보유하고 있습니다.
약 62억 달러의 현금과 현금 등가물, 그리고 다양한 장단기 투자로 9월 분기를 마감했습니다.
이처럼 넉넉한 현금 더미는 니오가 생산을 늘리면서 건전한 완충 역할을 할 것입니다.