S&P 500보다 더 잘할 수 있습니다. 대신 이 ETF를 구입하십시오
루벤 그레그 브루어 – 2024년 5월 19일 오전 3시 50분
S&P 500 지수는 높은 추종을 받는 광범위한 시장 지수입니다.
S&P 500은 시장을 잘 추적하지만, 그렇다고 해서 투자 요구에 적합하지는 않습니다.
은퇴하고 발생하는 소득을 극대화하기 위해 노력한다면 슈워브 미국 배당주 ETF를 고려해야 합니다.
시장을 추적하고 싶다면 S&P 500도 좋지만 목표가 조금 다르다면 어떨까요? 예를 들어 소득이 필요합니다...
투자는 천편일률적인 상황이 아니기 때문에 따라 할 수 있는 다양한 투자 접근 방식이 있습니다.
그럼에도 불구하고 대부분의 투자자들이 공통적으로 언급하는 것은 S&P 500 (^GSPC 0.12%) 지수입니다.
S&P 500을 불이행하는 수입이 필요한 은퇴한 투자자에게 한 가지 큰 문제가 있습니다.
오늘날 이 지수의 배당 수익률은 1.3%에 불과합니다.
배당 투자자가 이를 먹고 살기는 어려울 것이며, 그렇기 때문에 수익률이 거의 3.5%에 달하는 슈왑 미국 배당주 ETF Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0.10%)가 더 나은 선택이 될 것입니다.
S&P 500 지수에는 이상이 없습니다
지수에 관한 한 S&P 500 지수는 상당히 잘 구성되어 있습니다.
우선, S&P 500 지수는 많은 수의 주식을 소유하고 있어 다양성을 제공합니다.
주식은 규모와 미국 경제에 대한 중요성을 기반으로 선택되므로 잘 알려지지 않은 기업이 아니라 주목할 만한 기업입니다. 지수의 주식은 시가총액을 기준으로 가중치가 부여되므로 가장 큰 주식이 지수 성과에 가장 큰 영향을 미칩니다.
그것은 현실 세계를 꽤 대표하며, 지수를 소유한 사람은 누구나 가장 실적이 좋은 주식(보통 항상은 아니지만 가장 큰 주식)에 더 많은 돈을 투자합니다.
그러나 지수가 잘 구성되어 있다고 해서 모든 투자자가 소유하기에 적합한 지수는 아닙니다.
언급한 바와 같이 S&P 500 지수의 수익률은 1.3%입니다.
이는 매우 적은 숫자이며, SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY 0.14%)와 같은 S&P 500 추적 상장지수펀드(ETF)를 소유하고 있으면 의미 있는 수준의 배당 수익을 창출하기 위해 막대한 투자가 필요합니다.
배당 수익 창출에 중점을 둔 ETF를 구입하는 것이 더 좋습니다.
좋은 옵션은 Schwab U.S. Divid Equity ETF로, S&P 500 추적 ETF에서 수집한 수익의 거의 3배에 가까운 수익률을 제공합니다.
Schwab 미국 배당주 ETF는 무엇을 하나요?
슈워브 미국 배당주 ETF나 그런 ETF를 사기 전에 투자 방법론을 파고들 필요가 있습니다.
이 경우 ETF는 품질과 배당 수익률의 균형을 만들려고 합니다.
S&P 500 지수에서 수익률이 가장 높은 80개 종목을 단순 매수하는 SPDR 포트폴리오 S&P 500 고배당 ETF(SPYD 0.10%)와 같은 ETF와는 확연히 다릅니다.
Schwab U.S. Divident Equity ETF는 약 100개 종목의 최종 목록을 얻기 위해 먼저 부동산 투자 신탁(REITs)을 제거합니다. 그런 다음 10년 연속 매년 배당금을 늘린 기업을 선별합니다.
이것이 투자 후보의 기본 목록입니다.
이러한 각각의 잠재적 투자에 대해 현금 흐름 대 총부채, 자기 자본 수익률, 배당 수익률 및 5년 배당 성장률을 사용하여 종합 점수를 만듭니다.
각 회사의 점수는 최고에서 최악으로 순위가 매겨지고 상위 100개는 Schwab 미국 배당주 ETF에 가입하는 것입니다.
최종 결과는 수익 중심의 ETF가 아니라 성장하는 비즈니스와 매력적인 수익률로 투자자들이 좋은 회사를 소유할 수 있도록 보장하는 ETF입니다.
전반적으로 투자 접근 방식에 따르면 Schwab 미국 배당주 ETF는 단순한 배당주 투자 방법을 원하는 대부분의 배당 투자자에게 꽤 좋은 옵션이 될 것으로 보입니다.
뱅가드 총 채권 시장 지수 ETF(BND -0.25%)와 같은 광범위한 채권 펀드와 결합하면 균형 잡힌 포트폴리오를 위한 기반이 상당히 견고합니다.
특히 뱅가드 총 채권 시장 지수 ETF는 수익률이 3.3%를 약간 상회합니다.
고정 수익 위험을 더 많이 감수할 의향이 있다면 그보다 더 나은 성과를 낼 수 있을 것입니다.
투자가 모두에게 딱 맞는 것은 아닙니다
S&P 500 지수는 훌륭하지만 모든 투자자에게 적합한 투자 옵션은 아닙니다.
예를 들어, S&P의 목표는 단지 더 넓은 경제를 대표하는 것이며, 이는 배당 투자자들에게 좋은 서비스를 제공하지 못할 것입니다.
수입을 찾고 있다면 Schwab 미국 배당주 ETF와 같은 ETF가 아마도 더 나은 선택이 될 것입니다.
매력적인 배당금을 지불하는 고품질 성장 사업을 소유하려는 배당 투자자의 요구를 충족시키기 위해 특별히 설계되었습니다.