300달러의 매우 안전한 연간 배당금 수입을 원하십니까? 다음 3개의 고수익 주식에 4,975달러를 투자하세요.
션 윌리엄스(Sean Williams) – 2024년 2월 15일 오전 5시 6분
연구에 따르면 지난 반세기 동안 소득 주식이 비지급자를 쉽게 능가했습니다.
고수익 주식에는 고유한 위험이 있지만 여전히 놀라운 거래를 찾을 수 있습니다.
옥탄 수익률이 높은 세 회사는 장기 주주를 부유하게 만드는 데 필요한 도구와 무형의 도구를 가지고 있습니다.
평균 6.05%의 수익률을 자랑하는 이러한 초과금 소득 주식은 소득 추구자의 주머니 사정을 진정으로 대변할 수 있습니다.
여러분의 돈을 월가에서 일하는 것의 가장 큰 측면 중 하나는 모두를 위해 일할 수 있는 투자 전략이 있다는 것입니다.
여러분이 얼마나 많은 돈을 투자해야 하는지 또는 여러분의 위험에 대한 감내력에 관계없이, 여러분의 부를 성장시킬 수 있는 주식 및/또는 상장지수펀드(ETF)가 있습니다.
그러나 겉으로 보기에 셀 수 없이 많은 전략 중에서 고품질 배당주를 장기간에 걸쳐 매수하고 보유하는 것은 이기기 어렵습니다.
작년에 하트포드 펀드는 배당주의 위대함을 높이 평가하는 광범위한 보고서 ("배당의 힘: 과거, 현재 그리고 미래")를 발간했습니다.
특히 하트포드 펀드의 연구원들은 네드 데이비스 리서치와 공동으로 50년 동안(1973-2022) 비지급자들과 비교하여 소득 주식의 연간 수익률을 조사했습니다.
비지급자들은 50년 동안 연평균 3.95%의 비교적 완만한 수익률을 냈지만, 배당금 지급자들은 비지급자들의 연간 수익률을 50년 동안 9.18%로 두 배 이상 높았습니다.
거의 틀림없이 소득 추구자들에게 가장 어려운 것은 고수익 배당주와 관련된 위험에 무게를 두는 것입니다.
일반적으로 수익률이 높을수록 투자자들에게 더 많은 위험이 내재됩니다. 그러나 항상 그런 것은 아닙니다.
이례적으로 안전한 연간 배당수익 300달러를 원한다면 평균 수익률 6.05%를 자랑하는 다음 3개의 하이일드 주식에 4,975달러(균등분할, 3가지 방식)를 투자하면 얻을 수 있습니다!
Realty Income : 5.85%
당신이 안전한 연간 소득을 얻을 수 있도록 도와줄 수 있는 첫 번째 옥탄가 배당금이 높은 주식은 소매 부동산 투자 신탁 (REIT) 리얼티 인컴 Realty Income (O -0.25%)입니다.
리얼티 인컴은 상장 이후 123번 배당금을 올렸고, 매달 배당금을 배당하고 있습니다.
지난 2년 동안 모든 리츠에 가장 분명한 역풍은 연방준비제도의 매파적 통화정책이었습니다.
40년 만에 가장 빠른 금리 인상 사이클은 차입 비용을 더 비싸게 만들었습니다.
더 중요한 것은 국채 수익률이 급등했다는 점입니다.
채권 수익률이 기존 인플레이션율을 앞지를 때 주식보다 채권을 더 바람직하게 만들 수 있습니다.
이러한 역풍에 대한 반대는 리얼티 인컴이 단순한 단순한 리츠가 아니라는 것입니다.
거의 모든 다른 소매 리츠가 이를 반영하려고 노력하는 것은 소매 리츠입니다.
상업용 부동산(CRE) 포트폴리오의 규모를 제외하고 리얼티 인컴을 동종 업체와 차별화하는 데 도움이 된 것은 주로 경기 침체에 탄력적인 소매업체에 임대한다는 점입니다.
회사 측에 따르면 전체 임대료의 약 91%가 경기 위축이나 온라인 소매업체의 압력에 탄력적입니다.
회사의 임대인은 어떤 경제 환경에서도 고객의 통행을 유도하는 산업에서 주로 발견되기 때문입니다.
식료품점, 편의점, 달러점, 드럭스토어, 주택 개량점 등이 회사의 연간 계약 임대료의 거의 41%를 차지합니다.
리얼티인컴이 리테일 리츠의 기준을 만든 또 다른 이유는 13,000개가 넘는 부동산 CRE 포트폴리오를 다각화할 수 있기 때문입니다.
지난달, 리얼티인컴은 기존 CRE 포트폴리오를 강화하고 새로운 산업으로 확장한 스피릿 리얼티 캐피털의 지분 인수를 마감했습니다.
지난 2년 동안 리얼티인컴은 게임 분야에서도 두 건의 거래를 성사시켰는데, 이 거래는 전통적인 소매업을 넘어 임대 노출을 더욱 다양하게 만들었습니다.
소득 투자자들에게 가장 중요한 것은 부동산 수입이 적어도 10년 만에 비해 현재 저렴하다는 것입니다.
주식은 향후 5년 동안 회사의 평균 배수 대비 38% 할인된 연간 현금 흐름의 11.6배에 구입할 수 있습니다.
Philip Morris International : 수익률 5.78%
담배회사 필립모리스 인터내셔널 Philip Morris International (PM 0.03%)은 최초 투자금액 4,975달러(3개 종목에 걸쳐 분할)에서 300달러의 예외적으로 안전한 연간 배당수익을 얻을 수 있는 두 번째 고수익 주식입니다.
필립모리스의 가장 큰 문제는 시간이 지남에 따라 소비자들이 장기적인 담배 사용의 잠재적인 위험에 대해 경고했다는 것입니다.
결과적으로 선진국 시장에서 담배 출하량은 감소하고 있습니다.
소비자 풀이 줄어드는 것은 일반적으로 주요 위험 신호이지만 필립모리스와 같은 담배 대기업은 구석에서 쉽게 경쟁 우위를 확인할 수 있습니다.
우선, 담배 제품에는 중독성 있는 화학 물질인 니코틴이 포함되어 있습니다.
담배 회사들은 인플레이션뿐만 아니라 담배 출하량 감소를 상쇄하기 이상으로 가격을 인상하는 데 어려움을 겪지 않았습니다.
다시 말해, 탁월한 가격 결정력이 필립 모리스와 그 동료들의 수익을 높이는 데 도움이 되고 있다는 것입니다.
필립모리스가 막을 수 없는 것으로 판명된 또 다른 이유는 지리적 접근성입니다.
현재 180개 이상의 국가에서 운영되고 있습니다.
일부 선진국 시장의 출하량 감소와 경쟁하고 있다면 담배가 사치품으로 남아있는 신흥 시장에서 담배 제품에 대한 수요 증가로 이러한 감소를 상쇄할 가능성이 높습니다.
그러나 필립 모리스와 그 잠재 주주 및 기존 주주들에게 가장 흥미로운 발전은 무연 담배 제품에서 볼 수 있는 성장입니다. 특히 이 회사의 아이코스 시스템은 세계 가열 담배 시장의 9% 이상을 차지했습니다.
2023년에 가열 담배 단위 출하량은 거의 15% 증가한 1,253억 개비를 기록했습니다.
필립모리스가 5.8%의 수익률 외에 가장 인기 있는 투자가 될 수 있는 마지막 촉매제는 필립모리스의 가치 평가입니다.
필립모리스의 연간 수익 배수인 12.7은 지난 5년 동안의 선도 주가수익비율(P/E) 배수에 비해 17% 현저하게 할인된 수치입니다.
AT&T : 수익률 6.52%
통신사 AT&T(T 0.06%)는 다름 아닌 통신사 AT&T(T 0.06%)의 세 번째 고수익 주식으로, 4,975달러의 시작 투자로 300달러의 매우 안전한 연간 배당수익을 올릴 수 있습니다.
이 리스트에서 고수익률은 AT&T의 6.5%입니다.
리드 클래드 케이블을 사용하는 레거시 제공업체가 상당한 환경 및 건강 관련 부채에 직면할 수 있다는 월스트리트 저널의 7월 보고서에 따라 2023년 통신 주식은 큰 타격을 입었습니다.
이러한 우려는 급격히 상승하는 금리(레거시 통신사들이 상당한 부채를 떠안고 있음)와 함께 업계에 큰 부담으로 작용했습니다.
그러나 더 넓은 범위에서 조사해 보면 WSJ 보고서는 단기적인 아무것도 없는 버거처럼 보입니다.
AT&T는 납으로 덮인 케이블이 네트워크의 극히 일부를 차지할 뿐이며, 이전에 이러한 케이블을 테스트해도 건강과 관련된 문제가 나타나지 않는다고 지적했습니다.
통신 회사가 결국 어떤 형태로든 재정적 책임에 직면하게 되더라도, 종종 몇 년이 걸리는 미국 법원 시스템에서 결정될 것입니다.
투자자들이 주목해야 할 것은 AT&T의 꾸준히 향상된 운영 성과입니다.
5G 다운로드 속도를 지원하도록 네트워크를 업그레이드하는 것은 무선 사용자들이 더 많은 데이터를 소비하도록 장려하고 있습니다.
연간 모빌리티 서비스 수익은 4.4% 증가했으며, 무선 부문은 사상 최고의 운영 수익을 기록했습니다.
아마도 더욱 인상적인 것은 AT&T가 광대역 사업을 통해 얻은 성장입니다.
2023년 110만 명의 순증 가입자를 기록한 것은 AT&T가 6년 연속으로 최소 100만 명의 순증 가입자를 추가한 것을 의미합니다.
광대역통신은 AT&T가 제품과 서비스 생태계에 대한 소비자의 충성도를 유지하는 고수익 서비스 결합을 장려하는 쉬운 방법입니다.
AT&T의 대차대조표도 눈에 띄게 개선되었습니다.
AT&T의 순부채는 2022년 3월 말 이후 약 400억 달러 감소한 1,289억 달러를 기록했습니다.
회사의 재무적 유연성은 유기적인 지불과 콘텐츠 부문인 워너미디어의 매각으로 크게 개선되었습니다.
밸류에이션은 수익 투자자들이 AT&T를 자신 있게 구매할 수 있는 마지막 이유입니다.
포워드 P/E 비율이 7.4이면 회사의 현재 및 잠재 주주에게 보상 대비 매우 유리한 위험을 제공합니다.