2025년에 500달러의 신뢰할 수 있는 배당 소득을 원하시나요? 이 3가지 초고수익 주식에 5,040달러를 투자하세요.
코리 레나우어 작성 - 2024년 12월 31일 오전 4시 17분
소득을 추구하는 투자자는 최대 상장 기업 개발 회사인 아레스 캐피털로부터 8% 이상의 수익률을 받을 수 있습니다.
페넌트파크 변동금리 캐피탈은 신뢰할 수 있는 배당금 지급 실적과 최근 가격 대비 11% 이상의 수익률을 기록하고 있습니다.
헤라클레스 캐피털은 기술 및 생명 과학 비즈니스에 투자하는 비정형 비즈니스 개발 회사입니다.
미국 주식을 보유한 투자자들에게는 지난 몇 년간 좋은 시간이었습니다.
2022년 말부터 12월 27일까지 벤치마크 S&P 500 지수는 55.5% 급등했습니다.
주식 수익률은 훌륭했지만, 패시브 인컴을 추구하는 신규 투자자들은 주가가 상승하면 배당 수익률이 하락하는 것을 어렵게 배웠습니다.
벤치마크 지수의 평균 주식은 최근 가격에서 매력적이지 않은 1.3%의 수익률을 제공합니다.
대부분의 S&P 500 주식의 배당 수익률은 매력적이지 않지만, 소득을 추구하는 투자자들에게 지금보다 더 많은 관심을 받을 만한 몇 가지 비즈니스 개발 회사(BDC)가 있습니다.
아레스 캐피탈(ARCC -0.36%), 페넌트파크 변동금리 캐피털(PFLT 0.28%), 헤라클레스 캐피털(HTGC -0.30%)의 주가는 최근 가격에서 평균 9.9%의 수익률을 제시하고 있습니다.
즉, 약 5,040달러의 초기 투자 스프레드만으로도 연간 배당금 500달러를 확보할 수 있습니다.
1. 아레스 캐피탈 Ares Capital
아레스 캐피탈은 공개 시장에서 거래되는 주식을 보유한 가장 큰 BDC입니다.
배당금은 일직선으로 상승하지 않았지만 지난 5년 동안 20% 상승했습니다.
8.7%의 수익률과 신뢰할 수 있는 실적을 제공합니다.
아레스 캐피탈의 투자위원회 인수위원회는 지난 20년 동안 1,560억 달러를 대출해 주었습니다.
평균적인 회원은 30년 이상의 경력을 보유하고 있으며, 회사의 재무제표에 표시되어 있습니다.
아레스 캐피탈은 9월에 259억 달러 규모의 대출 포트폴리오를 발표했습니다.
포트폴리오에 포함된 535개 기업 중 일부만이 청구서 납부에 어려움을 겪고 있습니다.
비발생 상태의 대출은 전체 포트폴리오의 1.3%로 감소했습니다.
아레스 캐피탈 포트폴리오의 약 69%는 변동금리로 이자를 징수하는 대출로 구성되어 있습니다.
2022년 급격한 금리 인상으로 인해 평소보다 더 많은 미지급 대출이 발생했습니다.
다행히 2024년 1분기에는 발생하지 않는 상태의 대출이 포트폴리오의 1.7%에 불과해 정점을 찍었습니다.
아레스 캐피탈의 포트폴리오는 이미 안정세를 보이고 있습니다.
이제 연방준비제도이사회가 목표 금리를 0.5% 포인트 인하했기 때문에 더 안정적일 수 있습니다.
2.페넌트파크 변동금리 캐피털 PennantPark Floating Rate Capital
페넌트파크 변동금리 캐피탈은 배당 포트폴리오에 막대한 패시브 수익을 제공할 수 있는 또 다른 신뢰할 수 있는 BDC입니다. 최근 가격으로 이 주식은 11.3%의 막대한 수익률과 편리한 월 납입금을 제공합니다.
이름에서 알 수 있듯이 BDC가 발행하는 거의 모든 대출은 1년 전보다 현재 더 낮은 이자율로 이자를 받고 있습니다.
대출 기관의 관점에서 저금리 환경은 이상적이지 않지만, 페넌트파크 변동금리 캐피털이 감당할 수 없는 일은 아닙니다. 2011년 배당금 지급을 시작한 이래 매년 배당금을 인상하거나 유지하고 있습니다.
이 BDC는 이자, 세금, 감가상각, 상각 전 연간 1천만 달러에서 5천만 달러 사이의 수익을 올리는 소규모 중견기업에 초점을 맞추고 있습니다.
페넌트파크의 포트폴리오는 아레스 캐피탈의 포트폴리오보다 작지만, 인수팀은 부채를 상환할 수 있는 대출자를 선정하는 데 더 능숙합니다.
9월 말 기준으로 포트폴리오 비용의 0.4%를 차지하는 두 명의 대출자만 비발생 상태에 있었습니다.
3.헤라클레스 캐피털 Hercules Capital
헤라클레스는 군침 도는 배당금을 지급하는 또 다른 BDC입니다.
최근 가격으로 9.7%의 수익률을 제시하고 있습니다.
페넌트파크와 아레스는 기존 사업에 집중하는 반면, 헤라클레스 캐피털은 다른 접근 방식을 취하고 있습니다.
36억 달러 규모의 포트폴리오에는 혁신 기술 및 생명 과학 기업에 대한 소규모 투자가 많이 포함되어 있습니다.
9월 말에는 76개 기업의 주식 포지션과 98개 기업의 워런트 포지션을 보유하고 있었습니다.
이러한 베팅 중 상당수는 실패하겠지만, 성공 이상의 베팅이 그 차이를 메웁니다.
예를 들어, BDC의 23 andMe에 대한 지분 투자는 잘 풀리지 않았지만 팔란티어에 대한 베팅은 10배 이상 증가했습니다.
Hercules는 BDC로서 최소 90%의 수익을 주주에게 배당금으로 지급해야 합니다.
주식 및 워런트 포트폴리오의 예측할 수 없는 특성을 고려하기 위해 BDC는 안정적인 분기별 배당금과 다양한 추가 배당금을 지급합니다.
Hercules Capital의 배당금은 차트에 표시된 것보다 훨씬 더 신뢰할 수 있습니다.
2010년 이후 표준 분기별 배당금은 주당 0.20달러에서 0.40달러로 한 방향으로 이동했습니다.
투자자들은 2025년에 분기별 배당금 인상, 또 다른 대규모 추가 배당금 또는 이 둘 중 일부를 볼 수 있습니다.
2024년 첫 9개월 동안 총 투자 수익은 전년 대비 10% 증가했습니다.
헤라클레스는 2024년 첫 9개월 동안 부채 포트폴리오를 약 12% 성장시켰습니다.
이 빠르게 성장하는 포트폴리오는 BDC가 매 3개월마다 계정에 배분할 수 있는 빠르게 성장하는 수익을 창출할 수 있습니다.
다양한 포트폴리오에 일부 주식을 추가하는 것은 소극적 소득 흐름을 높일 수 있는 좋은 방법으로 보입니다.