강세장 회복 놓쳤나요? 수십 년 동안 부를 쌓는 데 도움이 되는 3개의 ETF.
James Brumley – 2024년 3월 28일 오전 4시 15분
인덱스 펀드에서 항상 말도 안 되는 기초 포지션으로 시작하세요.
느리고 꾸준한 배당금 지급은 종종 다음 레드 핫 성장주를 선택하는 것보다 더 많은 결실을 맺을 수 있습니다.
기술주 전체가 시장을 계속 능가할 태세입니다. 시간을 거슬러서 일을 반복할 수는 없습니다.
하지만 같은 실수를 두 번 연속으로 저지르는 것은 피할 수 있습니다.
최근 시장이 뜨겁게 달아올랐습니다. S&P 500은 2022년 말 약세장이 끝난 이후 45% 상승했고, 2023년 10월 저점 이후 27%까지 상승했습니다.
많은 투자자들이 이 기간 동안 너무 긴장해서 투자에 뛰어들지 못했습니다.
만약 독자 분이 이 사람들 중 한 명이라면, 스스로를 비난하지 마세요.
아직 연결할 수 있는 이점이 많이 남아 있습니다.
시장의 이익을 더 이상 놓쳐서 실수를 반복하지 않도록 하고 싶을 것입니다.
상장지수펀드(또는 ETF)는 주식을 고를 필요를 피함으로써 훨씬 더 쉽게 할 수 있습니다.
다음은 구매를 고려하고 수십 년 동안 앉아 있는 세 가지 ETF입니다.
더 이상의 조치가 필요하지 않고 시장의 모든 장기적인 잠재력을 쉽게 활용할 수 있도록 해줍니다.
1. 기술선정 섹터 SPDR 펀드 Technology Select Sector SPDR Fund
기술주들은 변동성이 크기 때문에 평판이 좀 있습니다.
그리고 그 평판은 충분히 받을 자격이 있습니다. 역사적으로 시장에서 가장 변동성이 큰 종목들입니다.
사실, 그들은 변동성이 너무 커서 때때로 그들은 계속하기 불편할 수 있습니다.
많은 투자자들은 또한 매일 이 티커를 확인해야 한다고 느낍니다. 그것은 꽤 빨리 늙습니다.
그래도 노력할 가치는 충분합니다.
지난 30년 동안 기술 부문의 주식은 일반 시장을 능가했습니다.
물론 이것은 합리적입니다. 결국 이 기초 기업들은 이 기간 동안 세계에서 가장 영향력 있는 발전을 이끌어낸 기업이기도 합니다.
중요한 것은, 기술 회사들이 향후 30년 동안 가장 획기적인 발전을 발표할 가능성이 높다는 것입니다.
어떤 회사들이 그 비용을 주도할 것인지를 알아내기 위해 노력하기보다는, 기술 선택 섹터 SPDR 펀드(XLK 0.51%)에 위치한 모든 주요 기술 주식을 소유하는 것이 어떨까요?
이 펀드는 S&P 500 지수 내의 약 65개 기술주 바스켓인 State Street Global Advisors' Technology Select Sector Index의 성과를 반영하도록 설계되었습니다.
현재 최고 보유 종목은 마이크로소프트, 애플, 엔비디아입니다.
하지만 향후 이러한 시장(및 시가총액) 리더들이 더 작거나 더 젊은 기업들보다 더 나은 성과를 보일 경우, 펀드의 정기적인 리밸런싱은 이러한 더 친숙한 기업들에 대한 노출을 줄이고 유망한 기업들에 대한 노출을 더 늘릴 것입니다.
즉, 어떤 주식을 사야 할지 팔아야 할지 추측할 필요가 없습니다.
스테이트 스트리트가 그것을 처리해 줄 것입니다.
2. 뱅가드 배당 절상 ETF Vanguard Dividend Appreciation ETF
일부 투자자들에게는 성장주 대신 배당금을 지급하는 주식을 소유한다는 생각이 지루합니다.
하지만 이러한 사고방식은 애초에 투자자가 되는 핵심을 놓치고 있습니다.
즉, 여러분의 목표는 즐거움을 주는 것이 아니라 돈을 버는 것입니다!
그리고 배당주는 여러분이 생각하는 것보다 훨씬 더 많은 것을 도와줄 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 회사인 하트포드는 이 수치를 발표했습니다.
1940년에서 2023년 사이에 S&P 500의 총 순이익의 34%가 배당금에 기인합니다.
그러나 진정한 일꾼은 시간이 지남에 따라 받을 수 있는 배당금을 재투자하는 것입니다.
하트포드는 이 기간 동안 지급된 배당금을 S&P 500의 더 많은 주식에 재투자하면 8,000% 미만의 자본 감사 전용 이익이 50,000% 이상의 순이익으로 개선될 것이라고 덧붙였습니다.
장기적으로 시장에서 가장 우수한 배당금을 지급하는 주식은 어쨌든 평균 배당금 지급자를 능가합니다.
하트포드는 1973년에서 2022년 사이에 안정적으로 배당금을 지급하고 인상한 회사의 주식은 연평균 약 10%의 이익을 얻었다고 덧붙였습니다.
배당금을 지급하지 않는 S&P 500 주식의 경우 이 기간 동안 연평균 이익이 4% 미만입니다.
이 견고한 배당금 주식은 변동성이 낮아 소유자가 밤에 더 잘 수 있습니다.
이 모든 것을 감안할 때 뱅가드 배당절상 ETF(VIG 1.26%)는 소득보다는 성장을 궁극적으로 원하는 사람들을 포함해 대부분의 사람들에게 쉬운 보유처럼 보입니다.
이름에서 알 수 있듯이 이 펀드는 S&P 미국 배당성장자지수를 기반으로 하는데, 이 지수는 최소 10년 연속 연간 배당금을 인상한 주식을 보유하고 있습니다.
3. 에스피디알에스앤피500 ETF 신탁 SPDR S&P 500 ETF Trust
마지막으로 지금까지 강세장 회복을 놓쳤다면 더 이상 놓치지 않기 위한 스마트머니 행보는 SPDRS&P 500 ETF 신탁(SPY 0.84%) 지분에 발을 들이고 있습니다.
네, 이것이 가장 단순하고 수동적인 투자 방법입니다.
이것은 시장을 이기기 위한 시도가 아니라, 좋든 나쁘든, 단지 넓은 시장의 성과를 맞추는 수단일 뿐입니다.
하지만 이것은 포트폴리오의 상당 부분에 대해 여전히 최선의 선택이 될 수 있습니다.
개별 종목을 골라 시장을 이기는 것은 어렵습니다.
사실 그렇게 하기가 너무 어려워서 대부분의 전문가들도 그렇게 오래 할 수 없습니다.
2023년 스탠더드 앤드 푸어스의 보고서에 따르면 미국 투자자들이 이용할 수 있는 대형 뮤추얼 펀드의 거의 60%가 실제로 S&P 500 지수에 뒤처졌습니다.
이 펀드 매니저들 중 거의 79%가 지난 5년 동안 시장을 이기지 못했습니다.
지난 10년 동안 대형 뮤추얼 펀드의 87% 이상이 S&P 500 지수를 하회했습니다.
잘 훈련되고 잘 갖춰진 이 전문가들이 할 수 없다면, 당신과 같은 일반 개인 투자자가 그렇게 하는 것이 얼마나 어려운가요?
그렇다고 해서 개별 주식을 절대로 소유해서는 안 된다는 것은 아닙니다.
보세요, 독자 분은 대부분의 뮤추얼 펀드 매니저들에게 몇 가지 이점이 있습니다.
그중 첫 번째는, 매 분기마다 강력한 결과를 기대하는 상사가 독자 분의 어깨 위에 서 있지 않다는 것입니다.
독자 분은 선택에 인내심을 가질 수 있습니다.
그리고 두 번째는, 독자 분의 거래가 그렇게 크지 않아서 주식을 사고팔면 그 주식의 가격이 움직일 수 있습니다.
뮤추얼 펀드의 거래가 그렇게 할 수 있습니다.
그럼에도 불구하고 대부분의 투자자에게 성장 추구 포트폴리오에서 최고의 기초 보유는 SPDR S&P 500 ETF Trust와 같은 인덱스 펀드의 포지션입니다.