iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
AGG 1,000달러는 4,200달러로 변할 수 있습니다
매트 디랄로 - 2025년 6월 19일 오전 3시 46분
요점
아이셰어즈 코어 미국 총채 ETF는 투자자들에게 채권 시장에 대한 광범위한 노출을 제공합니다.
채권 ETF는 리스크가 낮고 수익률이 낮습니다.
이는 투자자들이 포트폴리오를 다각화하고 리스크를 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
아이셰어즈 코어 미국 총채 ETF iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG 0.08%)는 채권 시장에 초점을 맞춘 가장 큰 상장지수펀드(ETF) 중 하나입니다.
AGG의 총자산은 1,260억 달러가 넘습니다(AUM).
이로써 1,290억 달러 이상의 AUM을 보유한 뱅가드 토털 채권 시장 ETF에 바로 뒤처지게 되었습니다.
채권(AGG와 같은 ETF를 통해 직접 또는 간접적으로)에 투자하면 투자자가 보다 다각화된 포트폴리오를 구축하고 수익을 창출하여 위험을 낮추는 데 도움이 됩니다.
다음은 AGG에 1,000달러를 투자하면 향후 얼마나 많은 수익이 창출될 수 있는지와 투자자가 채권 ETF에 투자하는 것을 고려하는 이유를 살펴봅니다.
고품질 채권 ETF
iShares Core 미국 총채 ETF(AGG)는 투자자에게 미국 투자 등급 채권에 대한 광범위한 노출을 제공합니다.
투자 등급 채권은 비투자 등급 또는 정크 채권보다 채무 불이행 위험이 낮은 채권입니다.
이를 통해 투자자는 포트폴리오의 위험 프로필을 낮추고 투자 수익을 창출할 수 있습니다.
이 펀드는 현재 만기가 20년 이상인 12,600개 이상의 채권을 보유하고 있습니다.
미국 국채(보유액의 45%), 주택담보대출증권(MBS)(주거용 모기지 24%, 상업용 모기지 1.5%), 기업이 발행한 채권(산업용 14%, 금융기관 8%, 유틸리티 2%), 외국에서 발행한 미국 달러 채권(1%) 및 지방채(1% 미만)를 포함한 기타 채권을 보유하고 있습니다. 이러한 전체 투자 등급 채권 시장에 대한 광범위한 노출은 이 ETF의 위험 프로필을 더욱 감소시킵니다.
AGG의 수익률
한동안 투자한 사람들은 항상 트레이드오프가 있다는 것을 알고 있습니다.
AGG의 경우 채권 ETF의 매우 낮은 위험 프로필은 수익률이 낮다는 것이 트레이드오프입니다.
대부분의 경우 채권 보유로 인해 발생하는 이자 소득이 전체 수익을 차지합니다.
2003년 설립 이후 AGG는 연평균 3.1%의 수익률만을 기록했습니다.
이 속도라면 1,000달러의 투자금을 1,800달러 이상으로 늘렸을 것입니다.
이는 투자자가 ETF가 지불한 이자 수익을 더 많은 주식을 매입하기 위해 재투자한 것을 가정한 것입니다.
그러나 오늘날 이자율은 이 ETF의 역사상 대부분의 기간 동안보다 높습니다.
그 결과 현재 채권 포트폴리오의 평균 만기 수익률은 거의 4.8%(지난 세기 동안의 역사적 평균 채권 수익률인 5% 바로 아래)에 달합니다.
이 펀드는 이 높은 수익률로 약 30년 안에 1,000달러를 투자하면 4,200달러 이상의 수익률을 올릴 수 있습니다.
주의할 점은 현재 금리가 더 높지만 향후에는 그렇게 높지 않을 수 있다는 것입니다.
반면에 금리는 훨씬 더 높은 수준에서 안정화되어 투자자들이 이 펀드에서 더 많은 수익을 창출할 수 있습니다.
수익률을 고려할 때 AGG에 투자하는 이유는 무엇입니까?
포트폴리오에 채권을 추가하는 것은 현명한 생각일 수 있습니다.
채권은 수익률 프로파일이 낮지만 포트폴리오의 변동성을 크게 줄이는 데 도움이 될 수도 있습니다.
AGG와 같은 채권 펀드를 추가하면 수익률을 크게 희생하지 않고도 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있는 방법을 살펴보세요:
이 차트에서 볼 수 있듯이 포트폴리오에 채권을 추가(즉, AGG 매수)하면 수익률이 낮아질 수 있습니다.
그러나 이는 또한 시장에서 매우 나쁜 한 해의 타격을 완화하는 데 도움이 될 것입니다.
대부분의 재무 자문가는 투자자에게 포트폴리오의 일부를 채권에 할당할 것을 권장합니다.
전통적으로 균형 잡힌 포트폴리오를 위해 권장되는 배분은 주식 60%와 채권 40%입니다.
그러나 젊은 투자자는 포트폴리오의 더 높은 비율을 주식에 보유하고 싶어 할 수 있으며, 나이가 많은 투자자는 채권에 더 높은 비율을 할당하는 것을 고려해야 합니다.
한 가지 좋은 경험 법칙은 나이를 채권에 할당하는 것입니다(예: 25세인 경우 채권에 25%를 할당하는 것을 고려해야 합니다).
AGG와 같은 ETF를 구매하는 것은 투자 가치를 극대화하는 것이 아닙니다.
대신 포트폴리오의 위험 프로필을 낮추기 위해 AGG에 1,000달러를 투자하는 것이 좋습니다.
위험을 줄이기 위해 AGG 구매
AGG에 1,000달러를 투자한다고 해서 주식 ETF에 투자하는 것과 같은 큰 미래 횡재로 성장할 수는 없습니다.
그러나 안정적인 수익을 창출하면서 전체 포트폴리오의 위험 프로필을 낮추는 데 도움이 될 것입니다.
많은 투자자에게 이를 통해 주식 시장 변동성에 대해 걱정하는 잠 못 이루는 밤을 줄이면서도 재무 목표를 달성할 수 있습니다.