Technology Select Sector SPDR Fund,iShares Core S&P Mid-Cap ETF,ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF,SPDR S&P 500 ETF Trust
은퇴 후 100만 달러를 원하시나요? 수십 년 동안 매수하고 보유할 수 있는 4가지 심플 인덱스 펀드.
저자 제임스 브럼리 - 2025년 6월 16일 오전 4시 10분
요점
섹터 기반 투자는 예상만큼 유용하지 않았습니다.
하지만 여전히 한 가지 주목할 만한 예외가 있습니다.
S&P 500은 대부분의 매수 및 보유 투자자에게 이상적이지만, 시장에서 잘 입증된 부분을 생략하고 있습니다.
재투자 배당금의 성장 잠재력을 무시하지 마세요.
행동을 추구하는 직감과는 달리 단순한 것이 더 낫고, 적게 거래하면 더 많은 순이익이 발생합니다.
7자리 숫자의 은퇴 둥지 달걀로 가는 가장 간단한 방법을 찾고 계신가요?
그렇다면 개별 주식을 소유하는 것은 아닙니다.
주식을 매수할 때 진정한 '영원한' 보유 자격이 있는 종목이라도 정기적인 모니터링과 가끔씩 교체가 필요합니다.
기술 선택 섹터 SPDR 펀드 Technology Select Sector SPDR Fund
섹터 기반 ETF는 소수 이상의 투자자에게 실망스러운 것으로 입증되었습니다.
이 ETF는 분명히 특정 섹터의 성과에 소유주를 노출시킵니다.
그러나 전체 주요 섹터의 약 절반이 일상적으로 S&P 500 지수(^GSPC -1.13%) 보다 낮은 성과를 보이지만, 이러한 하락을 상쇄할 수 있을 만큼 가시적인 상승 여력이 없는 것은 아닙니다.
동시에 특정 시장에 일정 기간만 노출되는 것이 목적이라면 완벽한 진입 및 퇴출 지점을 찾는 것은 사실상 불가능합니다.
하지만 단일 기회주의 섹터에 집중한다는 생각을 포기하지 마세요.
그냥 전략을 바꾸세요.
구체적으로, 불확실한 미래에 평균 이상의 성과를 기대할 만한 충분한 이유가 있는 섹터 기반 ETF를 매수하여 보유하세요.
물론 기술입니다.
기술 선택 섹터 SPDR 펀드(XLK -1.51%)가 좋은 성과를 거둘 것입니다.
물론 시장을 상회하는 상승을 대가로 평균 이상의 변동성을 경험하게 될 것입니다.
또한 ETF가 비틀거릴 때 큰 폭의 하락에서 회복할 때까지 기다리면서 이 선택에 특히 인내심을 가져야 합니다.
하지만 장기적으로는 그만한 가치가 있습니다.
기술 비즈니스는 조만간 사라지지 않을 것입니다. 더 새롭고 더 나은 기술의 창출은 우리가 더 새롭고 더 나은 기술을 만들 수 있게 해 줍니다. 이러한 사이클은 결코 끝나지 않을 것입니다.
기술 선택 섹터 SPDR 펀드는 S&P 500 기술주들의 시가총액 가중 성과를 반영하기 위해 설립되었습니다.
인기 있는 인베스코 QQQ 트러스트(QQQ -1.25%)도 비슷한 성과를 보이지만, 뉴욕증권거래소에 상장된 몇몇 기술주(예: Salesforce)를 포함하지 않아 작은 지분을 소유하고 싶어 할 가능성이 높습니다.
또한 나스닥에 상장되지 않은 여러 종목을 보유하고 있어 특별히 소유에 관심이 없을 것입니다.
아이셰어즈 코어 S&P 미드캡 ETF iShares Core S&P Mid-Cap ETF
많은 투자자들이 S&P 500 자체를 반영하기 위해 SPDR S&P 500 ETF 신탁(SPY -1.12%)으로 ETF 선택 여정을 시작하고 마무리합니다.
그리고 분명히 말씀드리자면, 이 전략에는 아무런 문제가 없습니다.
결국 이 펀드에 투자하면 미국 주식 시장 전체 시가총액의 80%에 노출되어 광범위한 시장의 장기 상승 흐름에 동참할 수 있습니다.
하지만 시장의 나머지 20%에는 실제로 인기 있는 S&P 500 벤치마크를 안정적으로 능가하는 기회가 조용히 숨어 있습니다.
실제로 중형주는 더 나은 장기 실적을 보유하고 있습니다.
아래 그래픽에서 볼 수 있듯이 지난 30년 동안 S&P 400 미드캡 지수는 S&P 500 지수보다 약 25% 더 나은 성과를 거두었습니다. 당연히 변동성이 더 컸습니다. 하지만 그만한 가치가 있습니다.
그리고 이러한 뛰어난 성과는 조금만 생각해 보면 이해가 됩니다.
대부분의 중견 기업은 흔들리는 스타트업 시절을 지나 성장의 스위트 포지션에 있지만, 신제품이나 서비스에 대한 관심으로 인한 성장 앞에 서 있습니다.
예를 들어, 빠르게 성장하는 사이버 보안 업체인 CrowdStrike는 수년간의 강력한 발전 덕분에 최근 S&P 400에서 S&P 500으로 졸업했습니다.
아이셰어즈 코어 S&P 미드캡 ETF(IJH -1.54%)는 S&P 400 지수를 기반으로 하는 훌륭한 저가 상장지수펀드입니다.
프로셰어 S&P 500 배당 귀족 ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF
성장주가 은퇴 자금을 100만 달러로 끌어올리는 데 중요한 역할을 하는 것은 분명하지만, 꾸준한 배당금 지급과 해당 배당금을 주식(ETF)에 재투자하는 것의 힘을 무시하지 마세요.
ProShares S&P 500 배당 귀족 ETF(NOBL -1.29%)에 가입하세요.
이름에서 알 수 있듯이 S&P 500 배당 귀족 지수®의 성능을 반영하도록 설계되었습니다. (배당 귀족®이라는 용어는 Standard & Poor's Financial Services LLC의 등록 상표입니다.)
이들은 최소 25년 연속 배당금을 인상한 S&P 500 주식에 불과하지만, 대부분 배당금을 인상한 지 훨씬 더 오래되었습니다.
예를 들어 존슨앤존슨, 코카콜라, 프록터 앤 갬블은 각각 60년이 훨씬 넘는 기간 동안 배당금을 인상해 왔습니다.
이러한 실적 자체가 기초 주식의 강력한 실적을 보장하지는 않습니다.
그러나 이 실적은 강력한 수익률과 밀접한 상관관계가 있습니다.
뮤추얼 펀드 회사 하트포드가 실시한 수치 분석에 따르면 1973년 이후 어떤 규모의 연간 배당금을 정기적으로 증가시킨 주식은 연평균 10% 이상의 순이익을 기록했습니다.
이는 배당금을 지급하지 않은 주식보다 두 배 이상 많은 수치입니다.
회사는 "배당금을 지속적으로 늘리는 기업들은 역사적으로 강력한 펀더멘털, 탄탄한 사업 계획, 주주에 대한 깊은 헌신을 보여왔다"라고 설명합니다
즉, 양질의 배당주는 효과적으로 성장 투자 역할을 할 수 있습니다. 이들은 단지 다른 방식으로 성장을 달성할 뿐입니다.
SPDR S&P 500 ETF 신탁 SPDR S&P 500 ETF Trust
마지막으로, 백만 달러 규모의 은퇴 포트폴리오를 구축하는 데 도움이 될 수 있는 상장지수펀드 목록에 앞서 언급한 SPDR S&P 500 ETF 신탁을 추가하세요.
거의 진부한 추천입니다.
사실 이미 이 펀드의 지분을 소유하고 있을 가능성이 높습니다.
하지만 기존 포지션에 추가하는 것이 잘못된 것은 아니며, 이 ETF에서 새로운 포지션을 여는 것이 현명한 첫 번째 움직임이 될 것입니다.
여기서 주목받는 다른 세 가지 ETF와 달리, 이 ETF는 단순히 시장이기 때문에 시장을 능가하지는 않을 것입니다.
결국 (그리고 앞서 언급했듯이) S&P 500 지수는 미국 주식 시장 전체 시가총액의 80%를 차지합니다.
그렇기 때문에 S&P 500 지수는 단순한 시장 바로미터가 아니라 대부분의 적극적으로 운용되는 뮤추얼 펀드가 능가하지 못하는 공정한 비교 벤치마크로도 간주됩니다.
스탠더드앤드푸어스(S&P)의 데이터에 따르면 지난 3년, 10년, 15년 동안 이 펀드의 20% 이상이 지수 대비 초과 수익률을 기록한 적은 단 한 번도 없었습니다.
그렇기 때문에 많은 사람들이 현명하게 이 지수 펀드를 매수하고 보유하기로 선택했습니다.
즉, 실제로 전체 시장을 능가할 가능성이 낮기 때문에 더 안전하고 현명한 베팅은 단순히 S&P 500 자체에 베팅하는 것입니다.
그렇다면 위에서 설명한 다른 세 가지 ETF 중 하나라도 신경 쓰는 이유는 무엇일까요?
부분적으로는 장기적으로 시장을 이길 가능성이 더 높지만 추가적인 순위험이 없기 때문입니다.
하지만 대부분은 실적이 S&P 500과 적어도 약간 어긋나게 썰물거리고 흐를 가능성이 높기 때문입니다.
이렇게 하면 포트폴리오의 전반적인 변동성을 완화하여 더 오랜 기간 동안 할당을 유지할 수 있습니다.
편안하게 인내할 수 있다는 것은 결코 작은 일이 아닙니다.