퇴직금으로 100만 달러를 원하십니까? 지금 구입하고 수십 년 동안 보유할 수 있는 2개의 저비용 인덱스 펀드.
조 테네브르소 – 2024년 3월 2일 오전 4시 16분
투자는 어려울 필요가 없습니다.
단순한 은퇴 전략이 가장 효과적인 경우가 많습니다.
이러한 ETF는 자산을 보호하고 성장시키는 데 도움이 될 수 있습니다.
단순함에는 아름다움이 있습니다. 특히 투자와 관련해서는 더욱 그렇습니다.
이해하기 쉽고 실행하기 쉬운 전략이 더 복잡한 접근 방식을 능가하는 경우가 많습니다.
은퇴 계획을 단순화하고 싶다면 계속 읽어보세요.
장기 투자 포트폴리오의 기반은 다음 두 가지 상장지수펀드(ETF)가 될 수 있습니다.
100만 달러 이상의 둥지를 틀고 싶든, 검증된 자산운용사가 재무 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다.
A bedrock index fund 암반지수펀드
뱅가드 S&P 500 ETF (VOO 0.96%)는 많은 현명한 투자자들의 은퇴 포트폴리오의 핵심입니다.
상장지수펀드는 S&P 500 지수를 추적하도록 설계되었으며 사람들이 미국에서 가장 크고 수익성이 높은 500개의 회사를 쉽고 저렴하게 소유할 수 있는 방법을 제공합니다.
뱅가드 S&P 500 ETF는 기술, 금융 및 의료와 같은 산업 전반에 걸쳐 광범위하게 다양합니다.
시가총액 비중이 높기 때문에 가장 큰, 그리고 종종 최고의 회사가 수익에 큰 영향을 미칩니다.
애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 버크셔 해서웨이 및 일라이 릴리가 이 펀드의 가장 큰 보유 자산 중 하나입니다.
게다가 뱅가드의 수수료는 종종 뮤추얼 펀드 업계에서 가장 낮은 수준에 속합니다.
뱅가드 S&P 500 ETF의 비용 비율은 0.03%이며 이는 연간 투자된 $1,000당 $0.30에 해당합니다.
이러한 낮은 수수료는 유명한 투자자 Warren Buffett이 S&P 500 인덱스 펀드와 특히 Vanguard의 제안의 팬인 이유의 큰 부분입니다.
그는 매우 저렴한 S&P 500 인덱스 펀드에 투자하는 사람들이 더 높은 수수료의 대안을 선택하는 사람들에 비해 더 우수한 장기적인 결과를 얻을 것이라고 믿습니다.
이 데이터는 Buffett의 견해를 뒷받침합니다.
S&P Global의 데이터에 따르면 S&P 500은 지난 20년 동안 적극적으로 관리되는 대형 펀드의 90% 이상보다 높은 수익을 창출했습니다.
소규모 기업, 더 큰 잠재적 수익 창출
은퇴 계좌에 추가적인 성장 요소를 추가하고 싶다면 슈워브 미국 스몰캡 ETF Schwab US Small-Cap ETF (SHA 0.96%)를 생각해 보세요.
이 펀드는 S&P 500보다 시장 가치가 훨씬 낮고 확장 가능성이 훨씬 높은 기업에 저비용으로 노출될 수 있습니다.
슈워브 미국 스몰캡 ETF는 다우존스 미국 스몰캡 주식시장 지수를 추적합니다.
1,700개가 넘는 주식 보유의 평균 시가총액은 약 40억 달러입니다.
지난 1월 말 뱅가드 S&P 500 ETF가 2,000억 달러가 넘는 금액을 체크인한 것과 극명한 대조를 이룹니다.
흥미롭게도 슈워브 미국 스몰캡 ETF가 보유한 주식의 가치는 현재 많은 대기업에 비해 상당히 매력적입니다.
이 펀드의 주가수익비율(P/E) 15는 뱅가드 S&P 500 ETF의 주가수익비율(P/E) 24보다 약 37% 낮습니다.
이러한 차이는 부분적으로 "매그니피센트 세븐"과 같은 메가캡 회사들의 성과에 기인하며, 이들은 최근 몇 년 동안 투자자들에게 놀라운 수익을 창출했습니다.
하지만 오늘 할인된 가격으로 슈워브 미국 스몰캡 ETF를 사는 것은 향후 몇 년 동안 여러분의 수익률을 높일 수 있습니다.
더 좋은 것은 연간 비용 비율이 0.04%에 불과하기 때문에 이 소형 펀드의 수수료가 상당히 합리적이라는 것입니다.
따라서 슈왑 미국 소형 캡 ETF와 뱅가드 S&P 500 ETF를 결합하면 미국 경제의 광범위한 영역에서 수익을 얻을 수 있는 저렴한 방법을 제공할 수 있습니다.
두 펀드를 모두 소유하면 은퇴 투자에 더 큰 분산 요소가 추가되어 변동성이 줄어들고 전반적인 위험이 줄어들 것입니다.