지금 사서 영원히 보유할 수 있는 검증된 머니메이커 2개의 견고한 배당지수 펀드
포트폴리오 관리에 더 적은 시간을 투자하고자 하는 수입 투자자들은 배당주보다 배당 인덱스 펀드를 우선시해야 합니다.
뱅가드 고배당 수익률 ETF는 지난 10년간 152% 수익률을 기록했으며 현재 3.2% 수익률을 기록하고 있습니다.
뱅가드 배당 감사 ETF는 지난 10년간 182%의 수익률을 기록했으며 현재 1.83%의 수익률을 기록하고 있습니다.
이러한 오랜 시간 테스트된 인덱스 펀드는 방어적인 주식 시장 부문에 대한 노출을 제공하는 동시에 매 분기 주주들의 견제를 줄입니다.
배당주는 많은 투자자들이 바람직하다고 생각하는 수동적인 수입을 제공합니다.
하지만 개별 배당주를 사는 것은 일이 필요합니다. 적어도 주주들은 배당금 지급이 지속 가능한지 확인하기 위해 기초 사업의 자금력을 감시해야 하며, 이는 상당한 시간이 걸릴 수 있습니다.
뱅가드 고배당 수익률 ETF(VYM 0.09%)와 뱅가드 배당 감사 ETF(VIG 0.20%) 등 두 상장지수펀드(ETF)를 통해 투자자들은 어려움을 덜 수 있습니다.
두 인덱스펀드 모두 다양한 배당주 바스켓에 노출될 수 있으며, 시간이 지남에 따라 인내심 있는 주주들을 위해 지속적으로 돈을 벌었습니다.
1. Vanguard High Dividend Yield ETF
뱅가드 고배당수익 ETF는 평균 이상의 배당수익률이 예상되는 대형주 462개 종목을 대상으로 성과를 측정하는 것으로, 인덱스펀드는 11개 시장 섹터 중 10개에 걸쳐 자본을 분산시키며, 부동산은 단독 제외됩니다.
ETF의 비율별 상위 5개 포지션은 다음과 같습니다:
엑손모빌: 3.2%
존슨앤드존슨: 3.2%
JP모건체이스: 3.2%
프록터 앤 갬블: 2.7%
브로드컴: 2.6%
뱅가드 고배당 수익률 ETF는 S&P500(SNPINDEX: ^GSPC) 지수에 비해 기술, 소비자재량과 같은 순환 섹터에 덜 의존하고 소비자 주식, 유틸리티 등 방어 섹터에 더 많이 의존하며, 자산배분의 단점은 장기적인 성과 부진이지만, 상승폭은 변동성 감소입니다.
다음은 몇 가지 관련 지표입니다.
배당 수익률: 3.2%
10년 총수익률: 152%
10년 베타: 0.86
이 ETF는 지난 6월 23일 주당 0.87달러의 분기별 배당금을 마지막으로 지급했으며, 현재 수익률 3.2%는 뱅가드 S&P500 ETF의 1.48%의 두 배에 해당합니다.
그러나 수익률은 총수익률과 관련된 방정식의 일부일 뿐이며 주가 상승도 작용합니다.
뱅가드 고배당 수익률 ETF는 지난 10년간 총 152%(연 9.7%)의 수익률을 기록했으며 S&P500은 220%(연 12.3%)의 수익률을 기록했습니다.
그러나 ETF 주주들의 상승폭은 10년 베타가 0.86으로 나타났듯이 변동성이 낮았습니다.
결론은 이렇습니다.
이 인덱스 펀드는 (1) 가치주에 대한 노출, (2) 상당한 배당, 그리고 (3) 평균 이하의 변동성을 원하는 투자자들에게 좋은 선택입니다.
2. Vanguard Dividend Appreciation ETF
뱅가드 배당 감사 ETF는 매년 역사적으로 배당을 성장시킨 대형주 314개 종목의 성과를 측정하는 것으로, 기존 인덱스 펀드가 주로 가치주에 분산돼 있는데 비해 이번 인덱스 펀드는 동일한 10개 시장 섹터에 걸쳐 가치주와 성장주에 대한 노출을 제공합니다.
뱅가드 배당 감사 ETF의 비율별 상위 5개 포지션은 다음과 같습니다:
마이크로소프트: 4.8%
애플: 4.7%
유나이티드 헬스 그룹: 3.2%
JP모건: 3.1%
존슨앤드존슨: 2.9%
뱅가드 감사 ETF는 S&P500지수와S&P500 지수와 뱅가드 고배당 수익률 ETF의 섹터배정 측면에서 S&P500 지수와 뱅가드 고배당 수익률 ETF의 섹터배정 측면에서 순환 섹터에서 벗어나 방어 섹터로 치우쳐 있지만 뱅가드 고배당 수익률 ETF보다는 낮은 섹터배정 측면에서 업샷이 되고 있습니다.
다음은 몇 가지 관련 메트릭입니다:
배당수익률 : 1.83%
10년 총수익률: 182%
10년 베타: 0.87
뱅가드 배당감사 ETF는 지난 7월 5일 주당 0.77달러의 분기별 배당을 마지막으로 지급했으며, 현재 수익률 1.83%는 뱅가드 S&P500 ETF의 수익률 1.48%보다는 약간 높지만 뱅가드 고배당수익 ETF의 수익률 3.2%보다는 훨씬 낮은 수준입니다.
다만 뱅가드 배당감사 ETF는 지난 10년간 182%(연 10.9%)의 수익률을 유지하고 있으며, 이는 S&P500의 총 수익률 220%를 추종하지만 뱅가드 고배당수익 ETF의 총 수익률 152%를 상회하고 있습니다.
다소 놀랍게도 뱅가드 배당감사 ETF는 10년 베타 0.87을 나타내고 있는데, 이는 성장주를 포함하고 있음에도 불구하고 지난 10년간 뱅가드 고배당수익 ETF보다 변동성이 조금 더 컸음을 의미합니다.
결론은 이렇습니다
. 이 인덱스 펀드는 (1) 가치주와 성장주에 대한 노출, (2) 평균 이상의 배당, (3) 평균 이하의 변동성을 원하는 투자자들에게 좋은 선택입니다.