세대 부를 구축하기 위한 1가지 멈출 수 없는 배당주
저자: 루벤 그레그 브루어 - 2025년 10월 20일 오전 1시
요점
자녀에게 투자금을 물려줄 때 세대 간 부를 이전하는 것입니다.
배당주에 관해서는 단순히 돈을 전가하는 것이 아니라 소득 흐름을 전가하는 것입니다.
"월간 배당금 회사"는 훌륭한 세대 자산 구축업체입니다.
이 배당금 주식은 여러분을 흥분시키지는 않겠지만, 여러분과 여러분의 후손들에게 5.4%의 높은 수익률과 시간이 지남에 따라 신뢰할 수 있는 배당금 성장을 제공할 것입니다.
아메리칸드림은 내 집을 소유하고 편안하게 살면서 자녀가 행복하고 생산적인 삶을 사는 모습을 보는 것과 같습니다.
기본적으로 세대 부라고 불리는 부를 자녀에게 물려줄 수 있다면 그 꿈은 더욱 좋습니다.
돈을 조금만 전달하는 것이 아니라 신뢰할 수 있는 수입원을 전달한다면 어떨까요?
Realty Income (O 1.12%)이 바로 그렇게 할 수 있는 방법입니다.
이 멈출 수 없는 배당주에 대해 알아야 할 사항은 다음과 같습니다.
큰 숫자는 현재 30입니다
멈출 수 없는 배당주는 어떤 모습일까요? 꽤 쉽습니다. 수십 년 동안 매년 배당금을 늘리는 데 성공한 회사입니다.
부동산 투자 신탁(REIT) Realty Income의 배당금 행진은 최대 30년이며, 현재 시점에서도 계속되고 있습니다.
이러한 행진에서 주목할 만한 점은 최근 역사상 최악의 경제 시기를 포함하고 있다는 점입니다.
그리고 최악의 약세장도 있습니다.
Realty Income의 배당금은 2007년부터 2009년까지 Dot.com 폭락, 대침체(및 관련 약세장), 코로나19 팬데믹을 거치면서 증가했습니다.
주목할 만한 점은 대침체가 부동산 부문에 특히 어려웠고, 팬데믹은 Realty Income 임차인의 70% 이상을 차지하는 소매업체에 치명적이었다는 점입니다.
기본적으로 Realty Income은 투자자에게 점진적인 배당금으로 지속적으로 보상하면서 장기적으로 생존하는 데 필요한 역량을 갖추고 있음을 입증했습니다.
하지만 그게 전부는 아닙니다.
또한 투자 등급의 대차 대조표를 보유하고 있어 재무적으로도 견고합니다.
또한 미국 시장과 유럽 전역에 부동산을 보유한 지리적으로 다각화되어 있습니다.
포트폴리오는 소매 부동산으로 기울어져 있지만 필요한 경우 쉽게 사고팔고 출시할 수 있는 경향이 있습니다.
한편 나머지 포트폴리오는 약간의 다각화를 추가합니다. 전반적으로 잘 구조화된 리츠입니다.
앞으로의 많은 세대 기회
부동산 소득의 가장 큰 매력은 배당 수익률로 5.4% 정도가 될 것입니다.
이는 현재 S&P 500 지수가 제시하는 1.2%와 평균 리츠 수익률인 3.8%를 훨씬 상회하는 수치입니다.
하지만 위에서 강조했듯이 이것이 바로 고위험 투자는 아닙니다. 수익률이 높은 이유는 무엇인가요?
정답은 리얼티 인컴은 지루하고 성장이 느린 비즈니스라는 것입니다.
배당금은 30년 동안 연평균 4.2%의 복리후생률로 증가해 왔습니다.
이는 과거 인플레이션 성장률을 상회하는 수치이므로 배당금의 구매력은 시간이 지남에 따라 증가했습니다.
하지만 결국 이 주식은 소유하기에 흥미로운 주식이 아니며 솔직히 말해서 그럴 의도가 있는 주식이 아닙니다.
이 회사는 "월간 배당 회사"라는 별명을 상표로 등록한 데에는 이유가 있습니다:
리츠의 목표는 특히 신뢰할 수 있는 배당주가 되는 것입니다. 미래에 신뢰할 수 있을 것이라고 믿을 이유가 없습니다.
특히 이 리츠는 가장 큰 순리스 리츠로, 비용과 거래 수익 측면에서 경쟁사보다 우위를 점하고 있습니다.
경영진은 또한 느리고 꾸준한 성장을 지원하기 위해 끌어당겨야 할 레버 수를 늘리는 것을 목표로 사업 다각화를 진행하고 있습니다. 또한 과도한 위험을 수반하는 노력은 없습니다.
느리고 꾸준한 것이 목표이지만 지금까지는 배당 투자자에게 매우 잘 맞아떨어졌습니다.
간단하고 세대적인 명제
부동산 소득을 구매할 때 얻는 것은 지루한 배당주로, 이를 소유하는 데 큰 도움이 될 것입니다.
그리고 때가 되면 그 소득 흐름을 다음 세대에 전달할 수 있습니다.
세대별 부를 쌓는 것은 좋은 일이지만, 단순히 돈을 쌓아두는 것만이 유일한 방법은 아닙니다.
부동산 소득에서 매월 받는 배당금으로 편안한 노후를 보낸다고 상상해 보세요.
그렇게 하면서 자녀가 자신 대신 그 소득을 모으면 자녀의 삶이 얼마나 더 쉬워질지 생각해 볼 수 있습니다.