이 3개의 성장 주식은 올해 두 배가 되었다.
Palantir는 정부가 다양한 소스의 데이터를 분석하는 데 도움이 되며, 기업 고객들도 Palantir의 플랫폼 참여를 열망합니다.
레모네이드의 디지털 퍼스트 보험 사업은 가장 큰 경쟁사들이 실적이 저조한 반면 수익성에 빠르게 접근하고 있다.
업스타트의 신용 위험 평가 도구는 은행과 신협에 의해 좋은 평가를 받았지만, 금리 상승으로 신규 대출이 줄고 수익이 크게 줄었다.
이들 주식이 보여준 랠리는 장기 강세의 시작일 수 있지만 관련된 위험은 많다.
시세차익을 올릴 수 있는 종목을 찾고 있다면 이미 실적이 월등한 종목들의 목록이 가장 좋은 곳 중 하나다.
실적이 가장 좋은 종목들은 가치투자자들이 받아들일 만한 가격으로 다시 떨어지지 않고 계속해서 새로운 고점에 도달할 수 있기 때문이다.
2023년 최고의 성장주 중 일부가 계속 오를 가능성이 있는지 살펴보자.
Palantir
팔란티어 Palantir (PLTR 11.40%) 주가는 2분기 연속 플러스를 기록한 바닥에 힘입어 올해 놀라운 210% 상승했다.
인공지능(AI)에 대한 투자자들도 주가로 몰리고 있다.
간단히 말해서, Palantir는 일반적으로 정보를 공유하지 않는 출처의 데이터를 조직이 분석하는 것을 돕는다.
예를 들어, 그것의 가장 큰 고객인 미국 정부는 임박한 테러 공격을 예측하기 위해 FBI와 CIA와 같은 정부 기관으로부터 수집된 데이터를 채굴하기 위해 Palantir를 고용한다.
민간 부문의 기업 고객들은 정부만큼이나 구획된 데이터를 분석하기를 원한다.
3월 말의 상업적 고객의 수는 매년 41% 급등했다.
불과 몇 년 전, Palantir는 정부와의 접촉에 크게 의존한다고 비난을 받았다.
이제 상업적 고객들은 상위 수익의 대부분을 책임진다.
새로운 기업 고객들은 ChatGPT과 같은 생성적인 인공지능 응용 프로그램들이 세상에 불을 지르기 전에 Palantir의 문을 두드렸다.
경영진에 따르면, 이제 그 회사의 인공지능 플랫폼은 전례 없는 수요를 몰고 있다.
팔란티어 Palantir 는 빠르게 성장하고 있지만, 적어도 몇 년 더 빠른 속도로 지속될 필요가 있으며, 그렇지 않으면 최근 가격에 매수한 투자자들은 큰 손실을 볼 수 있다.
1분기 실적은 주당 0.01달러에 불과했으며, 주식은 후속 매출의 18.9배에 달하는 코피를 유발하는 가치 평가를 위해 거래되었다.
이 주식에 대해 기회를 가질 생각이라면, 다각화된 포트폴리오의 작은 부분인지 확인하십시오.
Lemonade
레모네이드 Lemonade(LMND 6.90%)의 주가는 이번 4월에 기록한 저점에서 100% 이상 상승했다.
투자자들이 흥분하는 이유를 이해하는 것은 쉽다. 차세대 보험사의 사업은 경쟁하고 있는 낡아빠진 회사들을 앞지르고 있다.
5월에, 우리는 총 고객이 3월 말 190만 명으로 전년 대비 23% 급증했고, 그들은 점점 더 참여하고 있다는 것을 알게 되었다.
받는 평균 보험료는 고객 1인당 352달러로 전년 대비 26% 상승했다.
레모네이드 Lemonade는 새로운 사업을 창출하는 것에 있어서 단지 가장 큰 동종업체들을 능가하는 것은 아니다.
그것은 큰 차이로 동종업체들을 능가하고 있다. 올스테이트는 작년에 29억 달러의 인수 손실을 보고했지만, 레모네이드의 인수 비용은 개선되고 있다.
그 디지털 보험사는 총 손실 비율이 작년 3분기 94%에서 올해 1분기 87%로 떨어졌다고 보고했다.
레모네이드 Lemonade는 1분기 손실을 1년 전 7,500만 달러에서 6,600만 달러로 줄였다.
수많은 새로운 고객들이 디지털 퍼스트 플랫폼으로 이동함에 따라, 수익이 얼마 남지 않았을 수 있다.
Upstart
업스타트Upstart(UPST 5.38%)의 주가는 5월 2일 이후 400% 이상 상승했다.
주식에 대해 내기를 하려는 수많은 거래자들은 오르는 길에 그것을 사야 했고, 이를 짧은 압박이라고 불리는 상황이었다. 이 핀테크는 개인의 신용 위험을 평가하기 위해 AI를 채용한다.
은행이 일반적으로 의존하는 세 자리의 공정 아이삭 FICO 점수보다 더 많은 데이터 포인트를 통합함으로써, 업스타트는 은행이 그렇지 않았다면 무시했을 잠재적인 대출자를 찾는 것을 돕는다.
업스타트 Upstart는 2021년에 꾸준히 성장한 수익이 있었다.
불행히도 미국의 통화 공급을 긴축하기 위한 금리 인상이 업스타트에 불리하게 작용하고 있다.
1분기에 업스타트 Upstart플랫폼을 통해 이루어진 대출 조달은 전년 동기 대비 78% 감소했다.
업스타트는 은행과 신협이 플랫폼 참여를 열망할 때 보고한 완만한 수익 대신 올해 1분기에 1억 3200만 달러의 손실을 입었다.
연방준비제도이사회(FRB)는 금리인상 속도를 늦추었지만, 그렇다고 해서 업스타트 Upstart의 대출 파트너들이 다시 많은 신규대출을 쓰고 싶어 하는 것은 아니다.
업스타트의 주가는 매출의 8.5배에 거래되고 있으며, 언제 다시 긍정적인 수익을 올릴지는 알 수 없다.
지속적인 짧은 압박은 업스타트 주식을 더 높게 만들 수 있다.
그렇긴 하지만, 나는 현재 가치 평가에서 내 위치에 추가하지 않을 것이다.
물론, 그것의 최종 수익이 긍정적인 영역에 다시 접근한다면 기꺼이 재고하겠습니다.