이 금융주는 올해 110% 상승했습니다. 이것이 매수하기에 너무 늦지 않은 이유입니다.
구스헤드 보험 Goosehead Insurance 은 어려운 2022년 이후 올해 110%나 급증했습니다.
그 회사는 효율성을 향상하기 위해 발전했고, 투자자들은 성과를 보기 시작했습니다.
또한 장기적으로 이익률을 확대하겠다는 청사진을 가지고 있어 투자자들이 고려해 볼만한 성장주입니다.
야심 찬 전략으로 이 종목은 눈부신 성장세를 바탕으로 수익을 확대할 태세입니다.
파란만장했던 한 해를 지나 2023년 주식시장이 다시 활기를 띠고 있는데, S&P500 지수는 14% 상승했지만, 지난해 어려움을 딛고 더욱 급등한 숨은 보석은 구스헤드보험 Goosehead Insurance (GSHD -4.82%)입니다.
연초 이후 구스헤드의 주가는 110% 급등했습니다.
구스헤드는 폭풍이 몰아치는 시기를 맞았지만 수익성과 효율성 향상을 향해 약진했습니다.
급속한 성장에 대한 청사진을 가진 경영진의 지도를 받으며 구스헤드는 눈부신 성장에 좋은 위치에 있습니다.
올해 상당한 주가 상승에도 불구하고 여전히 사상 최고치 대비 60% 하락하며 강력한 장기 투자 기회를 제공하고 있습니다. 이러한 성장주를 추가해도 늦지 않은 이유가 여기에 있습니다.
구스헤드의 프랜차이즈 기반 보험 모델이 눈부신 성장을 이끌었습니다
구스헤드 Goosehead Insurance (Goosehead)는 보험회사와 개인을 연결하는 사업으로, 보험회사가 사고나 재산상의 피해 또는 기타 위험으로부터 스스로를 보호할 수 있는 정책을 찾을 수 있도록 도와주며, 대리점이 신속하게 견적을 받아 잠재 고객과 연결할 수 있도록 독점 플랫폼을 만들었습니다.
CEO 겸 회장인 마크 존스(Mark Jones)는 2003년 공동 설립한 구스헤드(Goosehead)를 이끌고 있으며, Jones는 경영 컨설팅 회사인 베인 앤 컴퍼니(Bain & Company)에서 파트너 및 이사로 근무한 경험이 있으며, 구스헤드의 초기에는 회사 사무실에서 보험 판매에 주력했습니다.
그리고는 존스의 과거 지식과 함께 프랜차이즈 기반 비즈니스 모델을 통해 정책을 판매할 독립 에이전트를 모집하면서 이러한 성공을 기반으로 확장되었습니다.
2012년에 시작된 이 프랜차이즈 모델은 구스헤드가 눈부신 성장을 이루도록 도왔습니다.
2015년 구스헤드Goosehead Insurance 에는 125개의 운영 가맹점이 있었습니다.
작년 기준으로 운영 가맹점 수는 1,413개 이상으로 급증했으며, 700개의 가맹점이 추가되었습니다.
구스헤드는 전문성과 온라인 플랫폼 덕분에 에이전트를 모델로 끌어들여 판매를 성사시킬 수 있었습니다.
지금까지 이 모델은 큰 성공을 거두었습니다.
지난 10년 동안 구스헤드의 총 서면 프리미엄은 매년 43%씩 증가했습니다.
2022년 구스헤드가 고군분투한 이유
지난해 구스헤드에게는 힘든 일이었습니다.
주가는 2021년 10월 주당 약 181달러를 정점으로 지난해 말 주당 34달러까지 떨어졌습니다.
지난해 매출이 38% 증가했지만 보상비 등 비용 상승으로 수익이 타격을 입었습니다.
2022년으로 들어오는 매출의 15배가 넘는 막대한 가격표와 함께 주가가 급락한 것입니다.
회사는 수익성과 효율성을 개선하기 위한 조치를 취했습니다.
한 해 동안 회사 영업 팀을 구조 조정하고 취약한 프랜차이즈를 도태했는데, 존스는 이에 대해 "시간이 지남에 따라 의미 있는 생산성 이익을 창출해야 한다"라고 말합니다.
2분기에는 견고한 실적이 이어졌는데, 매출은 31% 증가했고 순이익은 360만 달러로 개선되었습니다.
올해 상반기 6개월 동안 700만 달러의 순이익은 전년도의 300만 달러 손실에서 반등한 것을 나타냅니다.
구스헤드 장기 마진 확대 청사진
구스헤드의 주식은 매출의 거의 7배, 당기순이익의 54배로 회사의 가치를 높게 평가하고 있지만, 높은 가격표를 자랑하는 데는 그럴만한 이유가 있습니다.
회사는 눈부신 성장을 이루었고 장기적인 이익률 확대에 대한 청사진을 가지고 있습니다.
성공적인 프랜차이즈가 번창하고 성장함에 따라 구스헤드와 계약을 갱신하여 플랫폼 및 기업 지원을 계속 활용할 것으로 예상되기 때문입니다.
번창하는 프랜차이즈가 계약을 갱신함에 따라 구스헤드의 로열티는 20%에서 50%로 증가하여 기관이 최고 실적자로부터 견고한 장기 성장 잠재력을 제공합니다.
구스헤드가 우수한 장기 구매인 이유
구스헤드 주식Goosehead Insurance 은 높은 밸류에이션에도 불구하고 상장 이후 가장 낮은 밸류에이션에 가깝게 거래되며 성장에 중점을 둔 투자자들에게 매력적인 매수가 될 수 있습니다.
분석가들은 올해 주당순이익(EPS)이 0.42달러로 2024년에는 0.95달러로 뛰어오르고 2025년에는 1.73달러로 성장할 것으로 예상합니다.
이러한 성장률은 경쟁사를 훨씬 능가하며 주식이 이러한 프리미엄에 거래되는 이유입니다.
구스헤드는 보험대리점 사업을 확장하는 데 탁월한 성과를 거뒀습니다.
프랜차이즈 기반 모델은 지난 10년간 눈부신 성장을 가능하게 했으며 향후 10년간 수익률 확대에 기여할 것으로 예상됩니다.
올해 큰 성장에도 불구하고 이 금융 성장주는 오늘날 견조한 매수가 될 것입니다.