평균 이상의 은퇴를 원하십니까? 이 세 가지 지루한 주식을 확인해 보세요
Matthew DiLallo 지음 – 2024년 1월 8일 오전 5:43
핵심 사항
American Water Works는 급류의 현금 흐름을 만들어내는 졸린 물 유틸리티입니다.
Brookfield Infrastructure의 파이프라인, 포트 및 전력선 포트폴리오는 안정적인 현금을 많이 생산합니다.
부동산 소득의 부동산은 매우 안정적인 임대 수입을 생산합니다.
이 다소 둔한 회사들은 흥미로운 수익을 창출했습니다.
S&P 500의 평균 주가는 지난 50년간 연평균 7.7%의 총수익을 달성했습니다.
평균이라고 해서 나쁠 것은 없습니다. 대학을 졸업하고 바로 월 250달러를 투자하기 시작하면 65세에 은퇴할 때쯤 백만장자가 될 것입니다.
그러나 더 높은 총수익을 내는 주식에 투자함으로써 평균 이상의 은퇴를 할 수 있습니다.
또한 더 높은 수익을 얻기 위해 많은 위험을 감수할 필요가 없습니다.
수도 유틸리티 아메리칸 워터 워크스 American Water Works (AWK 0.10%), 인프라 운영업체인 브룩필드 인프라스트럭처 Brookfield Infrastructure (BIPC 0.14%), 상업용 부동산 소유주인 부동산 인컴 Realty Income (O 0.40%)과 같은 지루한 주식들이 지난 몇 년 동안 평균 이상의 총수익을 냈습니다.
그들의 비즈니스 모델이 실제 요우커이긴 하지만, 3인방은 미래에도 강력한 수익을 계속 제공할 수 있는 훌륭한 위치에 있습니다.
그것은 그들의 투자자들이 더 나은 은퇴를 즐길 수 있게 해줄 수 있습니다.
증가할 현금 흐름 아메리칸 워터웍스는 미국에서 가장 큰 규제를 받는 수도 및 폐수 유틸리티입니다.
14개 주와 18개 군사 시설에 걸쳐 1,400만 명의 고객에게 서비스를 제공합니다.
수도 유틸리티는 엄청나게 지루한 사업이지만 고객이 수도 요금을 지불함에 따라 매우 예측 가능한 현금 흐름을 생성합니다.
상수도 사업은 꾸준한 현금 흐름의 55~60%를 배당금(현재 2.2% 수익)을 통해 투자자들에게 돌려줍니다.
나머지 현금 흐름은 지속적인 성장에 자금을 대는데 도움이 됩니다.
규제 시스템을 확장하고 규제된 상수도 사업을 인수하기 위해 향후 10년 동안 340억~380억 달러를 투자할 것으로 예상하고 있습니다.
그 투자들은 주당 수익을 매년 약 7%에서 9%까지 증가시킬 것입니다.
유틸리티는 그와 비슷한 속도로 배당금을 증가시킬 것으로 예상합니다.
그것은 회사가 향후 몇 년 동안 연평균 9%에서 11%의 총수익을 제공할 수 있는 발판을 마련합니다.
지루한 물 유틸리티에는 나쁘지 않습니다.
두 자리 수의 총 수익을 창출하는 힘. 브룩필드 인프라스트럭처 Brookfield Infrastructure 는 세계에서 가장 큰 소유자이자 중요한 글로벌 인프라 네트워크 운영자 중 한 명입니다.
브룩필드 인프라스트럭처는 전기 사업, 유료 도로, 파이프라인, 항구 및 셀 타워를 포함한 지루한 자산 포트폴리오를 소유하고 있습니다.
그러한 자산들은 매우 싱거운 사업들이지만, 정부 규제 요금 구조와 장기 계약에 의해 뒷받침되는 매우 예측 가능한 현금 흐름을 창출합니다.
회사는 현재 4.4%의 배당금을 통해 안정적인 현금 흐름의 60~70%를 투자자에게 분배하는 것을 목표로 하고 있습니다.
나머지는 펀드 확장 프로젝트를 돕기 위해 보유하고 있습니다.
브룩필드는 앞으로 2년에서 3년에 걸쳐 자금을 지원할 것으로 예상되는 프로젝트 중 약 67억 달러로 작년을 마쳤습니다. 가장 주목할 만한 프로젝트는 인텔과 함께 두 개의 반도체 제조 공장 건설에 자금을 대는 것을 돕기 위한 투자입니다.
브룩필드는 보유 현금 흐름을 해당 프로젝트에 재투자하면 운영 자금이 연간 2~3% 증가할 것으로 추정하고 있습니다.
여기에 계약 시 인플레이션 연동 금리 인상으로 연간 3~4%의 현금 흐름이 증가하고 세계 경제가 확장함에 따라 물량 증가로 인해 1~2%의 추가 현금 흐름이 증가해야 합니다.
이는 연간 6~9%의 현금 흐름을 유기적으로 증가시켜 배당금을 연간 5~9% 증가시키려는 계획을 뒷받침합니다.
브룩필드는 또한 정기적으로 성숙된 자산을 판매하고 그 자본을 더 높은 수익률의 기회로 재활용합니다.
이 전략은 지난 10년 동안 성장률을 매년 10% 이상으로 끌어올리는 데 도움을 주었는데, 이는 적어도 향후 몇 년 동안은 유지될 것으로 예상되는 속도입니다.
수익률이 높은 배당금을 더하면 브룩필드는 낮은 십 대들에게 연간 총수익을 창출할 수 있습니다.
소득과 성장의 균형 부동산 인컴 Realty Income 은 부동산 투자 신탁(REIT)입니다.
부동산이 흥미로운 투자가 될 수 있는 반면, 부동산 인컴 Realty Income 은 지루하고 1인 임차인의 순 임대 부동산에 투자합니다.
대부분의 포트폴리오는 소매 부동산( 식료품점, 편의점, 달러 및 약국) 또는 산업용 건물(창고)로 구성됩니다. 회사의 순 임대는 매년 증가하는 (정액 또는 인플레이션과 연결된) 놀라울 정도로 안정적인 임대 수익을 제공합니다.
리츠는 매달 현금흐름의 약 75%를 투자자들에게 배당(현재 수익률 5.3%)하고 나머지는 보유해 새로운 소득 창출 부동산 투자에 도움을 줍니다.
부동산 인컴은 임대료 증가와 부동산 취득으로 주당 현금흐름이 매년 4~5%씩 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
그렇게 하면 배당금을 계속 늘릴 수 있을 것입니다. (1994년 상장 이후 123배나 증가했습니다.)
이미 5% 이상의 수익을 내고 있고 매년 최대 5%까지 수익이 증가할 것으로 예상되는 부동산 인컴의 총수익은 연간 10%에 육박할 것입니다.
그들의 총 수익률에 대해 평균은 없습니다
American Water Works, Brookfield Infrastructure, and Realty Income은 매우 안정적인 현금 흐름을 창출하는 지루한 비즈니스 모델을 가지고 있습니다.
그러나 그것은 그들에게 매력적인 배당을 하고 사업을 성장시킬 자금을 줍니다.
그 조합은 이 3인방이 향후 몇 년 동안 평균 이상의 총수익을 낼 수 있도록 구성합니다.
그것은 평균보다 나은 은퇴를 원하는 사람들에게 사기에 좋은 주식이 되게 합니다.